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假设陈先生与陈太太是你的新客户,夫妻二人炒股获利后,存在如何调整家庭资产结构的困惑,因此需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 五、理财目标 1.购车目标:购置20万元的家庭轿车,2014年给配偶购买
假设陈先生与陈太太是你的新客户,夫妻二人炒股获利后,存在如何调整家庭资产结构的困惑,因此需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 五、理财目标 1.购车目标:购置20万元的家庭轿车,2014年给配偶购买
admin
2009-11-26
23
问题
假设陈先生与陈太太是你的新客户,夫妻二人炒股获利后,存在如何调整家庭资产结构的困惑,因此需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
五、理财目标
1.购车目标:购置20万元的家庭轿车,2014年给配偶购买价值50万元的轿车;
2.准备子女的教育基金,预算至子女取得国外博士学位;
3.全家每年2次国内旅游,每年旅游花费4万元;
4.买房目标:2021年购买一栋别墅,购买时的市价为500万元;
5.准备养老金:60岁退休,即28年后退休,退休生活质量不变,生活20年;
6.规划子女创业基金:儿子28岁回国创业,父母支持创业基金100万元。
六、假设条件
假设通货膨胀率为5%,收入增长率为5%,学费增长率为5%,房产每年的增值率为 5%,租金回报率为4%,投资和储蓄回报率均为6%,旅游费用增长率为5%。
为了实现第二年的旅游计划,陈先生第一年每月应储蓄( )元。
选项
A、3104.79
B、3204.79
C、3304.79
D、3404.79
答案
D
解析
第二年旅游计划需要花费:40000×(1+5%)=42000(元);PMT(6%/12,12, 0,42000)=-3404.79(元),可见每月应储蓄额为3404.79元。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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