商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2019-09-09 41

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B、未按规定进行客户评估
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、未按规定进行风险提示和信息披露

答案A

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列属于保险代理机构合规行为的是()。

下列关于客户信息收集的说法，错误的是()。

人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为(　　)。

下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以分散的是()。

与个人理财相关的行政法规有()。

下列关于金融工具风险的说法。正确的有()。

金融市场最主要的交易机制是价格机制。()

下列选项中,不符合有关保险兼业代理的规定的是()。

即期交易中的标准交割日是指(　　)。

金融期货的买入方具有选择是否履约的权利。（）

A、Inarestaurant.B、Inashop.C、Atamarket.D、Inabookstore.C根据女士的回答“getapoundofbutter，twopoundsoflambandsomeappl

下列关于保险的两大基本职能之间关系的叙述中，正确的有()

患者小便短少，呕恶频作，头晕头痛，面部烘热，腰膝酸软，手足抽搐，舌红，苔黄腻，脉弦细。治宜选方

我国宪法实施保障体制是如何落实的?()

某企业需要到外地某城市进行一项临时采购业务，为此，委托开户银行将一笔款项汇往该城市开立采购专户。对这一事项进行账务处理时，应当借记的会计科目是(　　　)。

下列关于信托类产品的流动性及收益情况的描述中，正确的有()。

债的发生，是以一定的法律事实为依据的，下列属于约定发生之债的是()。

软件是指

PartⅡReadingComprehension(SkimmingandScanning)Directions:Inthispart,youwillhave15minutestogooverthepassageq

商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

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下列关于客户信息收集的说法，错误的是()。

人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为( )。

下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以分散的是()。

与个人理财相关的行政法规有()。

下列关于金融工具风险的说法。正确的有()。

金融市场最主要的交易机制是价格机制。()

下列选项中,不符合有关保险兼业代理的规定的是()。

即期交易中的标准交割日是指( )。

金融期货的买入方具有选择是否履约的权利。（）

A、Inarestaurant.B、Inashop.C、Atamarket.D、Inabookstore.C根据女士的回答“getapoundofbutter，twopoundsoflambandsomeappl

下列关于保险的两大基本职能之间关系的叙述中，正确的有()

患者小便短少，呕恶频作，头晕头痛，面部烘热，腰膝酸软，手足抽搐，舌红，苔黄腻，脉弦细。治宜选方

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某企业需要到外地某城市进行一项临时采购业务，为此，委托开户银行将一笔款项汇往该城市开立采购专户。对这一事项进行账务处理时，应当借记的会计科目是( )。

下列关于信托类产品的流动性及收益情况的描述中，正确的有()。

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人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为(　　)。

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