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下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )。
下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )。
admin
2019-09-09
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问题
下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )。
选项
A、家庭衰老期尽量不要承担贷款
B、投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C、家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D、家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
答案
B
解析
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。如流动性需求在客户子女很小和客户年龄很大时较大,在这些阶段,流动性较好的存款和货币基金的比重可以高一些;家庭形成期至家庭衰老期,随户主年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低;家庭衰老期的收益性需求最大,因此投资组合中债券比重应该最高。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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