客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

admin2018-03-28 30

问题客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

选项 A、在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
B、在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理
C、将客户带到理财专区并自行为其办理
D、将客户移交持有理财师专业证书的理财业务人员

答案D

解析商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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