理财师需要分析的客户未来需求很多,但不包括(  )。

admin2009-10-26  29

问题 理财师需要分析的客户未来需求很多,但不包括(  )。

选项 A、不定期评价投资目标
B、分析客户的投资方向是否明确,或者加以引导使之明确
C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D、根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

答案A

解析 需要分析的客户未来投资需求包括:①投资方向是否明确,若不明确,可以根据客户所提出的未来需求加以引导,使之明确;②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标;③根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间;④初步拟定客户的投资目标后,应再次征询客户的意见并得到客户的确认;⑤定期评价投资目标。
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