首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.叶先生一家月收入7000元(叶先生月收入4000元;叶太太月收入3000元),叶
假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.叶先生一家月收入7000元(叶先生月收入4000元;叶太太月收入3000元),叶
admin
2009-11-26
26
问题
假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.叶先生一家月收入7000元(叶先生月收入4000元;叶太太月收入3000元),叶先生年终奖10000元,利息、股息收入1000元。
2.家庭月基本开销1200元,医疗费用200元,儿子留学澳大利亚两年,学费及生活费共需27万元,平均每月需要为儿子预备12000元的费用。
三、资产负债状况
1.叶先生夫妇在前年获得一笔老房拆迁补偿款,共计26万元。叶先生夫妇目前正是靠这笔资金来维持儿子的求学费用,已经花费了15万元。剩余的11万元现在以活期存款形式存在银行,资金使用率极低。
2.叶先生全家除了拥有一套自用房产,市值70万元,黄金及收藏品1万元及8万元股票外,几乎没有其他投资。
3.叶先生家庭的自住房产尚有18万元本金的贷款余额,剩余贷款为商业性住房贷款,等额本息还款方式。考虑叶先生夫妇工作较为稳定,叶太太身为医务人员,银行将给予基准下浮15%的贷款利率。根据目前市场贷款利率,实际将按6.0435%年利率执行,每月还贷1600元。
4.叶先生夫妇俩目前的收入水平处于中等水平,假设两人退休后每月总共可领取2500元的养老金。
四、保险情况
叶先生需要经常出差,但叶先生夫妇是极为缺乏保障的。除了给儿子购买了保额为2万元的寿险,每年缴费1200元以外,夫妇俩均没有购买任何保险。
五、理财目标
1.顺利协助儿子完成硕士学业,为儿子的前途发展尽到父母的养育之责;
2.在保证儿子学业的前提下,尽可能提高家庭资产的收益;
3.叶先生夫妇均没有购买保险,考虑到年龄逐渐增大、叶先生工作需要经常出差,希望能给家庭增加一些保障。
假设退休前的投资收益率为8.5%。为了筹集退休金,叶先生现在每月应投入( )元。
选项
A、1776.61
B、1810.24
C、1886.58
D、1912.74
答案
C
解析
PMT(0.085/12,7×12,0,215532)=-1886.58,叶先生现在开始每月投入 1886.58元才能筹集到安享晚年的基金。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/vfwVFFFM
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
2004年上海宝山钢铁集团从南非进口一品铁矿石,分两批各200t由巴拿马籍轮船运进,2004年5月10日,第一批货物进口,正好同合同相符,2004年9月19日,第二批由于日本的客户不履行合同导致卸在我国港口250t优质铁矿石,经我国钢铁集团和南非出口商协商
四川成都一家企业对外出口一批自行车,经转关至广州黄埔口岸装船出境,该笔业务对外收汇53万美元,根据我国现行的外汇管理规定,该企业应该向成都市外汇管理局申领“出口收汇核销单”,并按规定办理相应的出口收汇核销手续。()
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
如果一个出口合同是以FOB或CFR条件进口,为预防在装运时货物掉入海里而使出口商蒙受损失,出口商可以采取对货物投保措施加以补救,也就是对装船以前的货物进行投保。请问这种情况将投保哪种险别最为合适?()
江苏米克体育用品公司是一家经海关批准,采用电子账册模式管理的加工贸易联网的A类企业。该企业备案进口价值20万美元的玻璃纤维布(加工贸易允许类商品),用于加工生产高尔夫球中管。在办理玻璃纤维布进口手续的过程中,由于报关员在电子报关单上对玻璃纤维布规格型号的填
在代理报关业务中,因报关企业对委托人所提供情况的真实性未进行合理审查,或者因工作疏忽致使发生应当申报的项目未申报或者申报不实的,海关对报关企业处以货物价值20%以下罚款,暂停其3个月以内从事报关业务;情节严重的,撤销其报关注册登记。
随机试题
简述中国国际服务业市场发展状况。
对于同一组资料,没有考虑到每个观察值变异的指标是
下列内容能说明营卫区别的是()。
马克思主义认为,道德是()的产物。
人民法院适用简易程序审理案件,应当在立案之日起()内审结。
关于世界战争史中的著名将领.下列说法错误的是:
垃圾:环境
斯伯林的研究表明,图像记忆能够保持()。
定义无符号整数类为UInt,下面可以作为类UInt实例化值的是()。
Whenyouvacatetheroom,youshould______thedoorkeytome.
最新回复
(
0
)