陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财条规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的?

admin2021-07-05 34

问题陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财条规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的?

选项 A、该公司严重违反审慎经营规则
B、银监会可责令该公司停业整顿
C、国家工商总局可吊销该公司的金融许可证
D、银监会可取消陈某一定期限直至终身的任职资格

答案A,B,D

解析分析本题，首先要明确《银行业监督管理法》的适用范围。该法第2条规定：“对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。”由此可知，本案应当依据《银行业监督管理法》处理。
《银行业监督管理法》第21条规定：“银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。”由此可知，该信托公司严重违反审慎经营规则，A选项正确。
《银行业监督管理法》第46条规定：“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款：情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(1)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
(2)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
(3)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
(4)未按照规定进行信息披露的；
(5)严重违反审慎经营规则的；
(6)拒绝执行本法第37条规定的措施的。”
由此可知B选项正确，C选项错误。《银行业监督管理法》第48条规定：“银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第44条至第47条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
(1)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
(2)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；
(3)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。”由此可知D选项正确。

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试卷二

法律职业资格

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陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财条规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的?

试卷二

法律职业资格

某日狂风大作，将高压线吹断，陈某从高压线边经过时被高压线电到，陈某要求高压线的所有单位甲公司赔偿损失。以下说法正确的是：

甲公司向银行借款，乙公司作为甲公司的一般保证人，但是乙公司未与银行约定保证担保的范围，以下属于保证担保的范围的是：

甲公司与乙公司签订一份食用油买卖合同，现甲公司拟将其全部权利义务转让给丙公司。则下列说法不正确的是：

张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权转移给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的?

根据我国民事诉讼法有关开庭审理的规定，下列做法不正确的有()。

人民法院在审理涉外经济合同案件时，如果要适用外国法律，需要查明有关外国法律的内容时，可以通过下列途径?()

假设前述某企业注册的“某某^商标被依法宣告无效，那么，有关该注册商标被宣告无效的效力问题，以下说法错误的有：

甲企业向乙、丙企业借款，将自己的房屋分别抵押给乙、丙企业，并先后办理了抵押权登记手续，乙的抵押权登记在先，丙的抵押权登记在后。后乙企业兼并甲企业。下列表述正确的有()。

男性，50岁，髋关节术后1月，起床后突发胸痛，咯血，呼吸困难。体检：呼吸急促，肺部可闻湿性啰音，P2亢进，左下肢肢体肿胀压痛。ECGSⅠQⅢTⅢ，WBC↑，D-dimer↑。最可能的诊断为

可阻碍细菌细胞壁形成的抗生素是

下列关于产品组合的叙述中，()是正确的。

实行开工报告审批制度的建设工程，必须符合()的规定。

一般情况下，采用(　　)计算分项工程中的管理费和利润。

下列符合借款人要求的有()。

下列会计概念中，属于有价证券的是()。

TheleadersofDetroit’sstrugglingBigThreeautomakersareappearingbeforetheSenatetoday,whereprospectsof￥25billioni

包括奴隶社会、封建社会在内的古代教育的显著特点是()

•Lookatthenotesaboutapublisher’splansforpromotionthisautumn.•Someinformationismissing.•Youwillhearpartof

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