首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力
admin
2011-04-26
16
问题
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工,税后月薪4000元,缴五险一金。
目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。
现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。
一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。
江心扬对赵力家庭的财务情况做出了初步诊断,正确的是( )。 (1)家庭紧急备用金不足 (2)以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理 (3)保险不足,应随家庭成员增加提高寿险保额,购买房贷寿险 (4)养老无忧
选项
A、(1) (2)
B、(2) (3)
C、(1) (3)
D、(2) (4)
答案
C
解析
(1)家庭紧急备用金只有2万元,应保留最低3个月的必须支出31045元。
(4000×3+16000/4+房贷支出5015×3)存款,当做紧急备用金。
其中房贷每月还款:20gn,6gi,700000PV,OFV,PMT=-5015元
(2)以定期存款和债券型基金准备子女教育金过于保守,应以股票型基金为主,以较高的预期报酬率来进行中长期的子女教育金规划。
(3)赵力夫妇应购买商业保险,以防死亡、伤残、失能等使家庭收入中断,给正常的家庭生活、子女教育、住房带来冲击。
(4)赵力夫妇无任何保险,妻子的基本养老保险也不足以应付养老。赵力一旦出现大病、伤残、失能或生意挫折,难保养老无忧。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/V01VFFFM
本试题收录于:
金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
0
金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
相关试题推荐
关于损失控制,下列说法错误的是( )。
未来保险市场竞争的关键在于保险产品所能提供的( )。
保险公司的营销目标不包括( )。
一个国家、地区或民族的文化传统,如风俗习惯、伦理道德观念、价值观念、宗教信仰、法律和艺术等属于( )。
下列属于保险业务监管的有( )。Ⅰ.再保险监管Ⅱ.保险条款和费率的监管Ⅲ.业务经营范围的限制Ⅳ.法定保险监管Ⅴ.经营行为监管
申请人不仅必须符合法律规定的条件,而且还必须经政府主管机关审查批准后才能进入市场。对于符合条件的申请,主管机关不一定予以批准,这种市场准入制度,称为( )。
当人寿保险合同的保单质押贷款达到其现金价值时,投保人仍未归还贷款本息,则保险人将采取的处理方式是( )。
贷款条款规定,寿险合同生效满一定期限后,投保人可以用( )为抵押向保险人申请贷款,贷款金额以低于该保单下积累的责任准备金或退保金为限。
保单抵押条款的基本内容中,人寿保险合同生效满一定时期后,投保人可以以保单作为抵押,向保险人申请贷款,贷款金额以现金价值的一定比例为限,或应______保单净现金价值(累积价值)与贷款一年的应计利息费用______。( )
随机试题
在刮削大型机床床身导轨时,热变形对床身导轨的刮削精度的影响是不重要因素。()
建筑施工中最主要的几种伤亡事故类型为()。
下列微囊的制备方法中属于物理机械法范畴的是()
下列关于会计科目编码的表述,正确的有()。
采取蒙特卡洛法来度量风险价值,其优点是()。
进行长期投资决策时,如果某一备选方案净现值比较大,那么该方案内含报酬率也相对较高。()
Argo计划是1998年推出的全球海洋观测试验项目,十余年来,30多个沿海国家通力合作,在全球各大洋布放近万个Argo浮标,组成了全球海洋监测网,首次实现了真正意义上的对全球海洋上层温度、盐度和环流的实时观测。通过共享数据,各国海洋和气象科学研究者利用大数
某学校新招了一批教师,有些新教师刚入职就当上了班主任。在本年度的年度考核中,所有湖南籍的教师都被评为优秀,所有班主任都没有被评为优秀。如果上述断定为真,下列哪一项也必定为真?
某单位的办公室秘书小马接到领导的指示,要求其提供一份最新的中国互联网络发展状况统计情况。小马从网上下载了一份未经整理的原稿,按下列要求帮助他对该文档进行排版操作并按指定的文件名进行保存。将考试文件夹下的图片picl.png插入到书稿中用浅绿色底纹标出
InUKthestudentsattheageof16,whowanttoreceivefurthereducation,musttake
最新回复
(
0
)