某公司向银行借入短期借款10000元，支付银行贷款利息的方式同银行协商后的结果是：方案一：采用收款法付息，利息率为14％；方案二：采用贴现法付息，利息率为12％；方案三：利息率为10％，银行要求的补偿性余额比例为20％。请问：如果你是该公司财务经理

admin2019-08-12 52

问题某公司向银行借入短期借款10000元，支付银行贷款利息的方式同银行协商后的结果是：
方案一：采用收款法付息，利息率为14％；
方案二：采用贴现法付息，利息率为12％；
方案三：利息率为10％，银行要求的补偿性余额比例为20％。
请问：如果你是该公司财务经理，你选择哪种借款方式，并说明理由。

选项

答案采取收款法：实际利率=名义利率=14％采取贴现法时实际利率为：(10000×12％)／[10000×(1－12％)]=13．6％采取补偿性余额实际利率为：(10000×10％)／[10000×(1－20％)]=12．5％三者比较，采取方案三的实际利率最低，因此应选用第三方案。

解析

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金融硕士（金融学综合）

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