商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2021-08-13 42

问题商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

信用等级为CC级的企业具有()的特点。

在执行理财规划方案时应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。()

()是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。

执行理财规划方案时，需要注意的因素有()。

理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有()。

下列关于中小企业私募债的说法中，错误的是()。

当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是()。

个人独资企业解散，由投资人自行清算的，其债权人应当在接到通知之日起()内，未接到通知的应当在公告之日起60日内，向投资人申报其债权。

客户对信用风险进行保全的方法是()。

目前对支气管扩张的诊断重要方法是

阴离子间隙是判断何种酸碱平衡紊乱的指标

监理实施细则需经()审批后实施。

对外展出、援助、交换和赠送的出境植物、植物产品，无须向检验检疫机构报检。(　　)

如果股份公司的董事会和监事会均不履行召集和主持股东大会职务，公司10％以上的股东可以自行召集和主持。()

2014年12月，长江经济带海关区域通关一体化改革实现流域全覆盖，这标志着我国的三大区域通关一体化改革全面实施。则这三大区域不包含：

适合于自己看书和做笔记进行学习，而不适合于教师的讲授和灌输的学习者属于()。

A、AcareerpaththecompanywouldencourageMissGreentotake.B、Thesalaryandwelfarethecompanywouldoffer.C、AnMAinExp

Theincreaseinglobaltrademeansthatinternationalcompaniescannotaffordtomakecostlyadvertisingmistakesiftheywantt

商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

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在执行理财规划方案时应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。()

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执行理财规划方案时，需要注意的因素有()。

理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有()。

下列关于中小企业私募债的说法中，错误的是()。

当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是()。

个人独资企业解散，由投资人自行清算的，其债权人应当在接到通知之日起()内，未接到通知的应当在公告之日起60日内，向投资人申报其债权。

客户对信用风险进行保全的方法是()。

目前对支气管扩张的诊断重要方法是

阴离子间隙是判断何种酸碱平衡紊乱的指标

监理实施细则需经()审批后实施。

对外展出、援助、交换和赠送的出境植物、植物产品，无须向检验检疫机构报检。( )

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2014年12月，长江经济带海关区域通关一体化改革实现流域全覆盖，这标志着我国的三大区域通关一体化改革全面实施。则这三大区域不包含：

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A、AcareerpaththecompanywouldencourageMissGreentotake.B、Thesalaryandwelfarethecompanywouldoffer.C、AnMAinExp

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对外展出、援助、交换和赠送的出境植物、植物产品，无须向检验检疫机构报检。(　　)