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内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )
内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )
admin
2013-07-30
23
问题
内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )
选项
A、财务/会计错误
B、文件/合同缺陷
C、产品设计缺陷
D、交易/定价错误
E、错误监控/报告
答案
A,B,C,D,E
解析
内部流程因素引起的操作风险包括六个方面:
(1)财务/会计‘错误,财务管理和会计账务处理方面存在流程错误,主要是财会制度不完善等引起的。
(2)文件/合同缺陷,指与文件、合同、档案有关的在制定、管理、内容结构丢失等方面发生的错误。
(3)产品设计缺陷,指与所提供的产品有关的问题。
(4)交易/定价错误,指在交易过程中,未遵循操作规定、交易定价产生的问题。
(5)错误监控/报告,指在监控/报告的流程中出现混乱,或者有关数据的问题导致汇报不准确发生的损失等。
(6)结算/支付错误,指银行结算支付系统失灵或延迟出现的问题。选ABCDE。
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风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
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风险管理
初级银行业专业人员职业资格
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