首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1.购房计
孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1.购房计
admin
2009-11-26
17
问题
孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。
一、案例成员
四、保险情况
孟先生只投保社会保险。
五、理财目标
1.购房计划:面积100平方米左右,预计单价6000元/平米,总价60万元;
2.购车计划:第二年购车,购车款和各项费用合计11万元;
4.结婚费用规划:三年后结婚,结婚费用为5万元;
5.工作进修:五年后攻读工程硕士,学费现值为6万元;
6.子女教育费规划:七年后子女出生,出生后每月教养费用多1000元,扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元;
7.养老规划:35年后退休,夫妻两人的生活费现值为1800元,退休生活20年。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资回报率为10%。
孟先生进一步咨询有关基金、债券和股票之间的区别,下列理财师的分析不正确的是( )。
选项
A、反映的经济关系不同:股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,而基金反映的则是信托关系
B、所筹集资金的投向不同:股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C、三者的风险大小关系一般为:股票>基金>债券
D、三者的收益率大小关系一般为:股票>债券>基金
答案
D
解析
一般说来,股票的收益率大于基金,而基金的收益率又大于债券。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/xnwVFFFM
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
我国对外贸易管制制度是一种综合管理制度,除海关监管制度、对外贸易经营者管理制度、进出口许可制度、出入境检验检疫制度、进出口货物收付汇管理制度、贸易救济制度外,关税制度也是其重要组成部分。
9.我国采取的贸易救济措施主要有()
某外贸公司代某手表厂进口瑞士产数控铣床一台,FOBAntwerpSFr223343,运费RMB42240,保险费率0.3%,填发海关代征税缴款书之日瑞士法郎对人民币外汇市场买卖中间价为•SFrl00=RMB387.055,关税税率为15%,则下
因海关关员的责任造成被查验货物损坏的,进出口货物的收发货人或其代理人可以要求海关赔偿。但下列情况海关将不予赔偿:()。
贸易管制类别形式按照不同的需求有着多种分类,目前国际上按照管理目的将贸易管理分为:()。
“进口日期”栏应填报()。“贸易方式”栏应填报()。
反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为,反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“总价”栏应
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“集装箱号”
随机试题
Iwenttoseemyparents_______NationalDay.()
dTMP是由下列哪种核苷酸直接转变
A.螺旋甾烷醇型B.达玛烷型C.齐墩果烷型D.乌索烷型E.羽扇豆烷型人参皂苷Ro是
某市检察院张某在办理一起受贿案件时,发现犯罪嫌疑人之一系其堂妹,故申请回避并经检察长同意。下列关于张某在申请回避前所取得的证据和进行的诉讼行为效力问题的表述,哪一项是正确的?()
某企业上年度全部资金来源包括普通股1640万元、长期债券1600万元、长期借款40万元,资金成本分别为20%、13%和12%。本年年初企业发行长期债券1200万元,年利率为14%,筹资费用率为2%,企业的股票价格变为每股38元。假设企业下年度发放股利每股5
风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失,()就是最常用、最重要的风险缓释措施。
下列历史事件按时间顺序排列正确的一组是()。
如果经计算机处理后,结果超过计算机可表示的数据范围,则称为_________。如超过最大值,则称为_________,如果超过最小值,则称为_______。
有如下程序:#includeusingnamespacestd;intmain(){int*p;*p=9;cout
•Youwillhearabusinesspresentationabout3simplesellingtactics.•Asyoulisten,forquestions1—12,completethenotes,
最新回复
(
0
)