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【2011首都经贸大学论述题第2题】试从金融监管角度论述如何防范我国系统性金融风险?

admin2017-11-18  22
问题 【2011首都经贸大学论述题第2题】试从金融监管角度论述如何防范我国系统性金融风险?
选项
答案我国维护金融稳定的任务还非常艰巨，要求按照科学发展观的要求，通过深化改革、加强调控、强化监管、改进服务、优化环境，防范和化解系统性金融风险。 (1)建立和完善金融法律框架 我国将进一步完善金融业内部的法律体系，理顺银行业和证券业、信托业的法律边界，明确不同金融机构的市场定位，分清机构监管和功能监管的特征，对有关法规中的金融各行业禁止性规定和肯定性规定进行统一，并与各行业的法规保持协调。金融监管部门应进一步简化对创新的审批程序，建立高效的审批制度，及时提示承办此类业务的金融机构应具有的基本条件。 (2)稳步推进资本项目开放 从各国的相关实践来看，资本账户的开放模式大致可以分为两种，即“渐近模式”和“激进模式”。相关研究显示，目前我国除了外汇储备充裕、对外贸易自由化可在未来几年内基本实现外，其他条件均未充分具备。因此，需要继续实施“渐进模式”的资本账户开放策略，稳步推进外汇管理体制改革。 (3)加强宏观调控和金融监管 我国目前开放经济的特点是准固定汇率制度、资本管制和持续的“双顺差”。这些特点的组合造成了我国经济金融宏观调控的复杂性。我国为了保持内外政策的平衡，除了采用传统的财政、货币和外汇政策外，还可以考虑选择其他一些政策工具用于政策组合。 一是可以采取增大汇率浮动区间的政策，以减少外汇储备的积累，减缓资本流入对货币供给的扩张效应。 二是推动远期外汇市场建设。中央银行对远期人民币汇率的干预不仅可以稳定远期汇率水平，而且有助于稳定即期汇率。 三是发行储备债券。储备债券指的是中央银行为吸收外汇资金而发行的一种以人民币计值的债券。当中央银行需要控制基础货币的发行，而为稳定汇率、防止人民币汇率升值又必须在外汇市场上吸纳外汇资金时，可以在国内债券市场上发行储备债券，将发行所获人民币资金用以收购外汇。 四是可以考虑征收“托宾税”。征收“托宾税”的积极意义在于中央银行不需要调整利率或介入货币和外汇市场进行干预就可以影响资本交易的流动方向与规模，从而影响到市场汇率。 近些年来，中国人民银行执行稳健的货币政策，主要运用经济手段加强总量调控，调节货币供给，同时积极配合国家产业政策加强信贷投向引导，促进信贷结构改善，支持了经济增长和金融稳定。然而，中央银行需要特别注意正确处理防范金融风险与促进经济增长的关系；进一步推进货币政策决策的民主化，增强透明度，提高货币政策的决策水平；提高金融宏观调控的科学性、前瞻性和有效性；加大货币政策工具的创新力度，完善货币政策传导机制，充分发挥货币市场、资本市场、保险市场在金融宏观调控中的作用。 (4)完善市场和加强金融机构风险防范能力 一是加快发展和完善金融市场。我国将大力发展包括资本市场、货币市场、保险市场、外汇市场、期货市场、金融衍生产品市场在内的多层次金融市场体系，加强金融市场的基础性制度建设，健全金融市场的登记、托管、交易、清算系统，加大金融产品创新，完善市场功能，满足不同主体投融资需求，加强市场透明度建设和规范化运作，推动金融市场全面协调可持续发展。 二是促进金融机构改革和提高风险防范能力。我国需要进一步推进国有金融企业和国有工商企业的产权制度改革，通过股份制改革，使国有部门产权实现多元化，解决出资人缺位的问题，增强出资人的经济理性，发挥应有的作用。 (5)建立金融风险预警机制 在借鉴国际经验的基础上，我国可以研究和开发金融风险预警系统，其主要由指标体系、预警界限、数据处理和预警显示四部分组成。首先是选择一套能够科学、合理、敏感地反映金融风险状况的监测指标体系，并要遵守实用性、系统性、全面性、规范性原则；然后根据经济金融发展的历史经验，以及参考不同发展阶段的特征，确定各指标的预警限值；再用事先确定的数据处理方法或模型，对各指标的取值进行综合处理，得出风险的综合指数和相应的风险等级，最后显示风险状态。 (6)完善市场退出机制和风险补偿机制 我国需要建立和完善金融机构市场退出机制和风险补偿机制，制定和颁布有关金融机构市场退出的法律法规，最大限度地降低社会成本。通过发行次级债券、特别国债、原有股东增资、新股东出资以及中央银行再贴现和有担保的再贷款等途径，开辟多样化的救助资金渠道。在加强日常监管和监管部门信息沟通的基础上，对金融机构进行准确的财务状况评级，监测风险；建立危机救助机制和市场退出问责制，根据风险和危机的不同情况，制定明确的危机救助标准。
解析
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