2. 财经
  3. 假设陈先生与陈太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 二、收支情况 陈先生税后月收入为3万元；陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。 三、资

假设陈先生与陈太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 二、收支情况 陈先生税后月收入为3万元；陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。 三、资

admin2009-11-26  27
问题 假设陈先生与陈太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

二、收支情况
陈先生税后月收入为3万元；陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。
三、资产情况
(1)实物资产：市价150万元的自住房产一套，贷款7成。根据签订的银行贷款合同，等额本息按月还款，年利率6.5%，期限15年；
(2)金融资产：当前拥有股票型基金价值60万元。2007年初，陈先生的个人积蓄达到 100万元，当时正是中国股市走强的时期，而银行利率相对又较低，陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资，其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分，一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%；另一部分投资了货币市场基金。
四、保险状况
陈先生一家目前无商业保险。
五、理财目标
1．计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣，持续30年；
2．8年后计划送儿子出国读4年大学，每年学杂费现值25万元；
3．夫妻两人满55岁时退休，生活至80岁，每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元；
4．陈太太离世时，计划留税后100万元遗产给儿子。
六、假设条件
通货膨胀率为3%，收入成长率为5%，投资报酬率为10%，房价成长率为5%，学费成长率为5%。
假若陈先生2008年7月16日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该基金的申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%。7月15日，该基金的净值为 1.5430，7月16日的该基金的净值为1.6860。则陈先生能申请到的基金份额为 (　　)份。
选项 A、10000/1.5430
B、9852/1.5430
C、10000/1.6860
D、9852/1.6860
答案D
解析 基金申购份额=[申购金额÷(1+基金申购费率)]÷当日基金单位净值= [10000÷(1+1.5%)]÷1.6860=9852.2167/1.6860。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/wzwVFFFM
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)