下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

admin2015-03-07 22

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

选项 A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B、被不法分子以大额假存单、假人民币等诈骗资金
C、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D、银行员工窃取客户账户资金
E、网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案A,B,E

解析商业银行操作风险中的外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”。外部事件由多种因素构成，包括：外部欺诈(外部盗窃和欺诈、系统安全性)、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁等。A选项属于外部事件中的洗钱活动、B选项和E选项属于外部事件中的外部欺诈活动，C选项属于操作风险中的系统缺陷因素、D选项属于操作风险中的人员因素。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/wfx1FFFM

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

银团贷款协议应包括的主要条款有()

()情况下，贷款的区域风险较低。

A银行2013年因实行全球化战略，斥资5亿元进入欧洲信贷市场。2014年，欧洲央行宣布宽松措施，导致欧元贬值，A银行投资欧洲资产缩水到4．8亿元。A银行所遭遇的风险属于()。

根据资产转换理论，银行能否保持流动性，关键在于()。

借款需求与还款能力和风险评估紧密相连，是决定贷款期限、利率等要素的重要因素。()

下列选项中，可以防范贷款抵押风险的有()。

分析项目的微观背景主要从项目发起人和项目本身着手，具体包括()。

贷款发放后，关于对保证人保证意愿的监控，做法错误的是()。

国有企业是商业银行的主要服务对象，也是造成我国国有商业银行资产质量不高、历史包袱沉重的原因之一。现阶段，商业银行对待国有企业的主要应对措施有()。

保证法律责任一般包括()。

下列竞争途径中更容易招致竞争对手激烈反应的是()

肾结核血尿的特点是

急性胰腺炎腹痛明显者禁食、禁水

由于写字楼物业的租约一般都要持续几年的时间，在租约中一般不包括规定租金定期增加方式的租金调整条款。()

[2014年，第51题]动点A和B在同一坐标系中的运动方程分别为，其中x、y以厘米计，t以秒计，则两点相遇的时刻为()。

商业秘密是指符合下列()的技术信息和金融信息。

下列各项中,属于企业生产经营期间资本性支出的是()。

旧中国近代警察的历史，是军、警、特结合在一起，镇压革命、迫害人民的历史。()

A、早点儿搬家B、再住一个月C、一直住这儿B

MyfriendMr.BlackhascometoChinaeveryyear______hewasaboy.