根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

admin2012-03-31 38

问题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C、商业银行未按客户指令进行操作
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

答案B,C,D

解析题中所述的主要情形包括：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。出现AE两项情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/tgn1FFFM

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

新产品／业务风险管理的原则有()。

在风险偏好设置与实施过程中，需要注意()。

代理业务操作风险的控制措施包括()。

资金业务主要包括()。

在市场风险管理实践中，商业银行对交易账户头寸按市值重估频率是()。

()主要分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性与可靠性。

操作风险主要是巴塞尔委员的监管规则，相关文件主要有()

下列关于即期外汇交易的说法中，不正确的为（）

商业银行判断客户类型，需要对单一法人客户进行信用风险识别和分析时，必须对客户的基本信息进行全面了解，下列选项不正确的是()。

完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。()

(1)创建“student．mdb”数据库，将考生文件夹中的“student．txt”导入到数据库中，第一行包含列标题，学生ID为主键，导入表的名字为“student”。(2)设置“student”表单元格效果为“凹陷”。(3)将“stud

Hunt综颌征

月经周期缩短伴不孕应考虑

A月经第5～6日刮宫见子宫内膜分泌反应B．经前2日刮宫见子宫内膜分泌反应不良C．经前3日刮宫见子宫内膜增生期改变D．经前2日刮宫见子宫内膜分泌期改变E．刮宫为蜕膜无排卵性功能失调性子宫出血时，应为

按交易目的划分,房地产市场可分为房地产使用市场和房地产()。

企业额外持有的库存，起缓冲器作用，用来预防因随机干扰而造成缺货的是()。

分析组织面临的一般环境时，应考虑()等方面的情况。

Soinvolvedwiththeircomputers________thatleadersatsummercomputercampsoftenhavetoforcethemtobreakforsportsandg

货币能够执行价值尺度的职能，因为货币()(1999年单选理科卷)

Educationisnotanend,butameanstoanend.Inotherwords,wedonoteducatechildrenonlyforthepurposeofeducatingthe