商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

admin2022-02-09 41

问题商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

选项 A、了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项
B、对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护
C、及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息
D、分析企业集团内部的关联关系
E、对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总

答案A,B,C,D

解析在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到以下几点：①充分利用已有的内外部信息系统，如中国人民银行的信贷登记查询系统、中介征信机构、互联网、媒体等，及时全面收集、调查、核实客户及其关联方的授信记录；②与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料，包括客户法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等，以有资格机构审计过的财务报表为基础，通过各种方式获取第一手材料，必要时可要求客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明；③识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产10％以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录；④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致；⑤在定期识别期间，集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动，导致其与集团的关系发生变化，成员行应及时将有关材料上报牵头行，牵头行汇总有关信息后报管辖行，管辖行作出识别判断后，决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外，并在集团法人客户信息资料库中作出相应调整；⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位。

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风险管理

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商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

风险管理

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铁路工程变更设计中，()应对工类变更设计文件进行初审。

在隧道施工过程中，应建立()的一体化施工管理系统，以不断提高和完善施工技术。

关于总承包风险费用说法中，包括但不限于的有()。

关于钻孔桩水下混凝土浇筑，施工过程中的错误做法是()。

关于铁路两旁坡面的防护方式，说法错误的是()。

对梁的变形影响最大的因素是()。

________是《西厢记》中的主要人物。由于她对崔莺莺、张生的结合有很大的帮助，后人把她作为“媒人”的代称。

软骨囊含胶原原纤维较多，故呈嗜碱性，染色深。

下列表述不符合法官行为规范要求的是：()

下列应当由公安机关立案侦查的案件包括：

按现行国家标准《建筑材料燃烧性能分级方法》，将内部装饰装修材料燃烧性能划分为(　　)级。

根据《公司法》规定，股份有限公司应在2个月内召开临时股东大会的有()。

下列情形属于无因管理的是：

商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

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在隧道施工过程中，应建立()的一体化施工管理系统，以不断提高和完善施工技术。

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关于钻孔桩水下混凝土浇筑，施工过程中的错误做法是()。

关于铁路两旁坡面的防护方式，说法错误的是()。

对梁的变形影响最大的因素是()。

________是《西厢记》中的主要人物。由于她对崔莺莺、张生的结合有很大的帮助，后人把她作为“媒人”的代称。

软骨囊含胶原原纤维较多，故呈嗜碱性，染色深。

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下列应当由公安机关立案侦查的案件包括：

按现行国家标准《建筑材料燃烧性能分级方法》，将内部装饰装修材料燃烧性能划分为( )级。

根据《公司法》规定，股份有限公司应在2个月内召开临时股东大会的有()。

下列情形属于无因管理的是：

按现行国家标准《建筑材料燃烧性能分级方法》，将内部装饰装修材料燃烧性能划分为(　　)级。