内部控制框架的核心要素包括( )。

admin2022-02-10 35

问题内部控制框架的核心要素包括( )。

选项 A、确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序
B、具备适当的制衡机制，确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)
C、交叉核对、双人控制资产、双人签字
D、银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间，在专业能力和资源方面保持适当平衡
E、有充分的专业能力和内部授权，从而对业务发起部门形成有效制衡

答案A,B,C,D,E

解析内部控制框架的核心要素：①确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序；②具备适当的制衡机制，确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)、交叉核对、双人控制资产、双人签字；③银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间，在专业能力和资源方面保持适当平衡，并有充分的专业能力和内部授权，从而对业务发起部门形成有效制衡。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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内部控制框架的核心要素包括( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

有效的声誉风险管理体系应当强调的内容包括()。

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下列关于授信审批的说法，错误的有()。

下列哪一项不是商业银行信用风险缓释中用来转移或降低信用风险的方式()。

下列不属于流动性基本要素的是()。

结构性资产或负债不包括()。

贷款五级分类主要用于贷前审批。()

资产负债风险管理理论重点强调对资产业务和负债业务的协调管理，通过()，实现总量平衡和风险控制。

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结构性资产或负债不包括()。

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不良资产／贷款率等于()。

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简述双液法水玻璃氯化钙堵水剂的作用原理。

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