商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》

admin2019-06-28 28

问题商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处10万以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。( )

选项 A、正确
B、错误

答案B

解析根据《商业银行理财产品销售管理办法》第75条的规定，商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万元以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：
①违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的；
②泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；
③挪用客户资产的；
④利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
⑤其他严重违反审慎经营规则的。

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商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类型态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

设计客户访问问卷时采用忠诚度指标,其目的不包括()。

某投资者投资的资产由2种增为50种，下列无法因这种做法而降低的风险是(　　)。

客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，银行从业人员只能用上一年的数值作为参考。()

以下对于货币市场上交易行为分析正确的有(　　)。

增强型新股收购理财产品在新股发行的空当,产品可以投资()等固定收益类产品。

在固定收益理财计划中,为了吸引投资者,该类计划提供的固定收益一般都会()同期银行定期存款利率。

从各国公司法的规定来看，在通常情况下召集股东大会的主体为______。

患者，女性，62岁，因头痛、心悸和心前区不适感入院就诊，查血压为160／95mmHg，据此可以推断该患者高血压分级属于

肺气不得宣散，上逆喉间，气道窒塞，呼吸急促，称为

患者男性，23岁，前胸及双上肢烧伤急诊入院，主诉口渴、剧烈疼痛，尿少。体检：脉搏细数，血压80／60mmHg。血容量减少的原因是

下列关于反洗钱的叙述正确的是()。

采用逐步结转分步法，如果半成品通过半成品库收发，由于各月所生产的半成品的单位成本不同，因而所耗半成品的单位成本可以如同材料核算一样，采用先进先出法计算，但是不能采用加权平均法计算。()

下列各项中，符合城市维护建设税征收管理规定的有()。

A、 B、 C、 D、 A

将一枚匀称的硬币独立地掷三次，记事件A=“正、反面都出现”，B=“正面最多出现一次”，C=“反面最多出现一次”，则下列结论中不正确的是()

ThePresidentwas______bythedirectorsasshetouredthefactory.

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类型态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

设计客户访问问卷时采用忠诚度指标,其目的不包括()。

某投资者投资的资产由2种增为50种，下列无法因这种做法而降低的风险是( )。

客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，银行从业人员只能用上一年的数值作为参考。()

以下对于货币市场上交易行为分析正确的有( )。

增强型新股收购理财产品在新股发行的空当,产品可以投资()等固定收益类产品。

在固定收益理财计划中,为了吸引投资者,该类计划提供的固定收益一般都会()同期银行定期存款利率。

从各国公司法的规定来看，在通常情况下召集股东大会的主体为______。

患者，女性，62岁，因头痛、心悸和心前区不适感入院就诊，查血压为160／95mmHg，据此可以推断该患者高血压分级属于

肺气不得宣散，上逆喉间，气道窒塞，呼吸急促，称为

患者男性，23岁，前胸及双上肢烧伤急诊入院，主诉口渴、剧烈疼痛，尿少。体检：脉搏细数，血压80／60mmHg。血容量减少的原因是

下列关于反洗钱的叙述正确的是()。

采用逐步结转分步法，如果半成品通过半成品库收发，由于各月所生产的半成品的单位成本不同，因而所耗半成品的单位成本可以如同材料核算一样，采用先进先出法计算，但是不能采用加权平均法计算。()

下列各项中，符合城市维护建设税征收管理规定的有()。

A、 B、 C、 D、 A

将一枚匀称的硬币独立地掷三次，记事件A=“正、反面都出现”，B=“正面最多出现一次”，C=“反面最多出现一次”，则下列结论中不正确的是()

ThePresidentwas______bythedirectorsasshetouredthefactory.

某投资者投资的资产由2种增为50种，下列无法因这种做法而降低的风险是(　　)。

以下对于货币市场上交易行为分析正确的有(　　)。