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下列关于理财原则的说法中,( )体现了理财的整体规划原则。[2013年5月二级、三级真题]
下列关于理财原则的说法中,( )体现了理财的整体规划原则。[2013年5月二级、三级真题]
admin
2016-07-14
31
问题
下列关于理财原则的说法中,( )体现了理财的整体规划原则。[2013年5月二级、三级真题]
选项
A、整体规划原则是指规划思想的整体性
B、为了防范客户家庭遭受风险的可能性,需要为客户家庭建立风险储备
C、作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况
D、只有综合考虑客户整体状况,才能提出符合客户实际和目标预期的规划
E、应将客户的消费与投资结合进行分析
答案
C,D
解析
整体规划原则既包含规划思想的整体性,也包含理财方案的整体性。理财规划师不仅要综合考虑客户的财务状况,而且要关注客户非财务状况及其变化,进而提出符合客户实际和目标预期的财务规划。B项属于风险管理优于追求收益原则;E项属于消费、投资与收入相匹配原则。
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助理理财规划师理论知识题库国家理财规划师(ChFP)分类
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助理理财规划师理论知识
国家理财规划师(ChFP)
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