首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员 二、收支情况 2003年金女士夫妇和其兄共同出资成立了温州某服饰有限责任公司,法人代表为其兄,注册资金200万元(资金
杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员 二、收支情况 2003年金女士夫妇和其兄共同出资成立了温州某服饰有限责任公司,法人代表为其兄,注册资金200万元(资金
admin
2009-11-26
32
问题
杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、家庭成员
二、收支情况
2003年金女士夫妇和其兄共同出资成立了温州某服饰有限责任公司,法人代表为其兄,注册资金200万元(资金投入为两兄弟平分)。2008年金女士一家又成立了面料公司,法人代表为金女士,注册资金68万元(资金投入为两兄弟平分)。目前金女士一家所在的公司的经营状况良好,金女士以及丈夫每月税前工资收入8400元和5400元(假设个人所得税的免征额为2000元)。此外每年从公司可分得红利40万元,出租房屋的年收入为8.4万元(其中房租扣税13440元)。
金女士在外地的两处房产均采取10年期贷款,月还款额分别为3237元和6499元。除房贷还款外,日常月支出为10000元,子女教育费用每年为7000元,汽车费用每年34000元,赡养父母费用每人每月800元。同时金女士夫妇每年还带领全家人外出旅游,支出为每年20000元。
三、资产负债状况
金女士一家在外地有两处房产,价值共计380万元。以前年度还购买了一辆汽车,价值14万元。金女士一家目前有活期存款60万元,定期存款40万元,以及在沪杭的两套房产(投资性房产)价值250万元。总负债为45万元。
四、保险状况
金女士夫妇除了社保以外,尚未投保任何商业保险。
五、理财目标
1.教育规划目标:儿子准备在高中毕业后到澳大利亚留学6年,每年学费、生活费现值25万元。女儿在国内上大学4年,每年费用2万元。
2.退休规划目标:在杨先生60岁时夫妻两人一起退休,退休生活20年,退休后生活费用保持现有水准每月10000元。为此在其30岁时启用了10万元作为退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金。
3.赡养规划目标:供养夫妻双方父母到终老。
金女士夫妇一家的资产负债率为( )。
选项
A、3%
B、4%
C、5%
D、6%
答案
C
解析
资产负债率=总负债/总资产=45/878=5%。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/qGwVFFFM
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
本题中进口货物系沈阳沈港电器产业有限公司(2101930×××)委托进口,用于生产空调设备供应国内市场。于船舶进口次日委托大连连孚物流有限公司(2102980×××)向海关申报。资料2:
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
随机试题
2001年,中国货物进出口总额在世界贸易中排名已上升到第位()
十二指肠溃疡胃酸增多的原因是()
链球菌感染后肾小球肾炎常发生何型超敏反应
患者,女,45岁,患2型糖尿病2年。用二甲双胍0.25g,每日3次。空腹血糖6.2mmol/L,餐后2h血糖12.6mmol/L。近2个月发热、咳嗽,痰结核菌阳性。控制血糖应给予()
急诊护士在抢救过程中,正确的是
下列说法正确的是()。
[*]
In enterprises, the gateway is the computer that(67)the traffic from a workstation to the outside network that is serving the We
In"Youwillmakeyourselftired,keepingonyourlegs."the-ingparticiplephraseisused______.
A、HehasbeentoSeattlemanytimes.B、Hehaschairedalotofconferences.C、Heholdsahighpositioninhiscompany.D、Helive
最新回复
(
0
)