理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括( )。

admin2019-06-01 28

问题理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括( )。

选项 A、客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
B、后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础
C、理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
D、通过后续跟踪服务、提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
E、理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

答案A,C,D,E

解析后续跟踪服务的必要性包括：(1)理财规划服务是个过程，不是一次性完成的；(2)客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务；(3)综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异；(4)接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/ovf1FFFM

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在向客户提问时，个人理财业务人员需要注意的因素不包括()。

一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50％的类型包括()。

客户关系关系指的是在商业银行内部开发大规模计算机管理系统。()

在根据目标期限由短而长进行配置时，如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标)，缺口部分可以()。

无论是否具有相关投资经验，理财资金都可以投资于()。

某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险，但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100％本金，则据此推断该理财计划属于()。

已知某债券折价发行，票面利率为8％，则实际的到期收益率可能为()。(2009年下半年)

平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为()。

预期未来利率水平下降时,应该采取减少储蓄配置,增加股票配置的策略。()

下列投资方式中由左到右风险依次降低的选项是()。

A、白细胞增高伴淋巴细胞比例增高B、白细胞增高伴明显核左移C、白细胞增高伴单核细胞比例增高D、白细胞增高伴嗜酸性、嗜碱性粒细胞增高E、白细胞增高伴中性粒细胞减少急性化脓性细菌感染

某男，46岁，突患急性支气管炎，症见身热口渴，咳嗽痰盛，喘促气逆，胸膈满闷，医师诊断为表寒里热之咳喘。根据医师诊断，适宜患者服用的成药是

社会主义法发挥组织经济的作用，必须按照经济规律办事，并且()。

关于递延年金，下列说法正确的有()。

战略性薪酬管理的核心是在(　　)情况下作出的一系列的战略性薪酬决策。

下列关于制定正常标准成本的表述中，正确的是()。(2010年)

从内存中清除内存变量的命令是

如果一个字段在多数情况下取一个固定的值，可以将这个值设置成字段的

Beggarscanbeseenonthestreets,subwayorat【C1】______spotsinalmostallthebigcities.Someareforrealandneedthemon

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在向客户提问时，个人理财业务人员需要注意的因素不包括()。

一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50％的类型包括()。

客户关系关系指的是在商业银行内部开发大规模计算机管理系统。()

在根据目标期限由短而长进行配置时，如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标)，缺口部分可以()。

无论是否具有相关投资经验，理财资金都可以投资于()。

某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险，但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100％本金，则据此推断该理财计划属于()。

已知某债券折价发行，票面利率为8％，则实际的到期收益率可能为()。(2009年下半年)

平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为()。

预期未来利率水平下降时,应该采取减少储蓄配置,增加股票配置的策略。()

下列投资方式中由左到右风险依次降低的选项是()。

A、白细胞增高伴淋巴细胞比例增高B、白细胞增高伴明显核左移C、白细胞增高伴单核细胞比例增高D、白细胞增高伴嗜酸性、嗜碱性粒细胞增高E、白细胞增高伴中性粒细胞减少急性化脓性细菌感染

某男，46岁，突患急性支气管炎，症见身热口渴，咳嗽痰盛，喘促气逆，胸膈满闷，医师诊断为表寒里热之咳喘。根据医师诊断，适宜患者服用的成药是

社会主义法发挥组织经济的作用，必须按照经济规律办事，并且()。

关于递延年金，下列说法正确的有()。

战略性薪酬管理的核心是在( )情况下作出的一系列的战略性薪酬决策。

下列关于制定正常标准成本的表述中，正确的是()。(2010年)

从内存中清除内存变量的命令是

如果一个字段在多数情况下取一个固定的值，可以将这个值设置成字段的

Beggarscanbeseenonthestreets,subwayorat【C1】______spotsinalmostallthebigcities.Someareforrealandneedthemon

战略性薪酬管理的核心是在(　　)情况下作出的一系列的战略性薪酬决策。