银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

admin2013-03-12 25

问题银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

选项 A、利用个人理财业务进行洗钱活动
B、销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C、从事未经批准的个人理财业务
D、销售理财产品时未透露理财产品的风险

答案A

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，构成犯罪的，依法追究刑事责任。所以，选项A符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行有B、C、D三个选项的行为，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。B、C、D三个选项都是情节严重、造成重大损失时才要负刑事责任。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

国际上用来考量商业银行的盈利能力和风险水平的通常做法是()。

违约概率与违约频率通常情况下是不相等的，两者之间的对比分析是事前分析的一项重要内容。()

衡量商业银行盈利能力的财务指标主要有()。

在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责不包括()。

巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求包括()。

商业银行资产负债的期限结构里最容易产生的问题就是资产负债的期限错配，即“借短贷长”，这种情况极易面对流动性风险，下面关于“借短贷长”说法正确的是()。

随着公众风险意识显著提高，越来越多的机构／个人投资者、客户开始重新审视商业银行的风险管理能力，要求商业银行发布风险信息，特别是发布()。

根据市场营销的4R理论，零售银行的下列做法正确的有(　　)。

由于保险具有保障功能，可以很好地转移分散风险，因此购买的保险越多越好。()

市场营销组合中的4P不包括()。

获取原始资料的方法有()

下列哪些结核属于非活动性肺结核

患者，男性，62岁，健康，近中舌侧倾斜，余牙缺失。牙槽嵴丰满，上颌散在骨尖，颌间距离正常。修复前应做的工作是

某企业拥有一新设备，目前实际价值为4000元，设备使用中，不论使用多久均无残值，年劣化值500元，则该设备的静态经济寿命为()年。

不属于项目进度控制措施的是(　　)。

()是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

对于获得知识的理解，墨家认为主要有哪几种途径?【】

成员之间在课堂中的相互作用和影响构成了()

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衡量商业银行盈利能力的财务指标主要有()。

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()是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

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不属于项目进度控制措施的是(　　)。