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  3. 根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。

admin2018-07-02  37
问题 根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是(    )。
选项 A、全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目
B、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任
C、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设
D、根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策，程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告
答案C
解析 根据《商业银行操作风险管理指引》第7条规定，商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：
①在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；
(选项B)②根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；
(选项D)③全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；
(选项A)③明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容。督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；
⑤为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；
⑥及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。选项ABD正确。
根据第6条可知，制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设，是商业银行董事会的职责。选项C错误。故选C。
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