下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有( )。

admin2019-06-01 26

问题下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有( )。

选项 A、商业银行未保存有关客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的
B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
C、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的
E、商业银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

答案A,B,C,D,E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的。应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。商业银行在个人理财业务中，超载客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任完全由商业银行承担。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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