2. 财经
  3. 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况，以下与三种情况不符的是( )。

理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况，以下与三种情况不符的是( )。

admin2021-12-23  35
问题 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况，以下与三种情况不符的是(      )。
选项 A、客户的目标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
B、客户的目标定得太高，超过了客户的财务资源能够支持的水平
C、客户理财目标违背了实事求是的原则
D、一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认
答案C
解析 理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候，可能会出现三种情况，一种情况是客户的目标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平；另一种情况是客户的目标定得太高，超过了客户的财务资源能够支持的水平；此外，可能还有一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认，譬如遗嘱遗产规划。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/hbD1FFFM
本试题收录于： 个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)