在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

admin2019-09-09 37

问题在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

选项 A、考虑自己是否会触犯客户的隐私
B、引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
C、考虑客户会不会告诉自己
D、较少这方面的咨询

答案B

解析收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息；我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

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在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

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初级银行业专业人员职业资格

投资者投资(　　)从而承担最低的投资风险。

张先生以10%的利率借款500000元投资于一个5年期项目，每年末至少要收回()元，该项目才是可以获利的。

某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是()。

某家庭的资产负债表中资产总额是100万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元，则该家庭的流动资产与总资产的比率是()。

《反洗钱法》规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过()。

假定一项投资的年利率为20%,每半年计息一次,则3年后该投资的有效年利率为()。

下列选项，属于税收规划原则的有()。

国库券的债务人是国家,几乎不存在信用违约风险,是金融市场风险最小的信用工具。()

以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是()。

受托人职责终止的，信托文件未规定的，由受益人选任新委托人。()

氯化钠存放于库内，不可与其他有毒、易污染的物品及液体化工产品共储共运，防止受潮结块或潮解，保持库内()。

简述学校工作评估的特点。

下列内脏中，温度最高的是

下面为某市238名健康人发汞值资料，描述其离散趋势，宜采用

防己黄芪汤中黄芪的主要作用是()

受人们对客观世界认识程度限制,可行性研究具有相当程度的不确定性,因而它只能作为投资决策的参考。()

战略性人力资源管理将组织的注意力集中于()。

凯恩斯把人们持有货币的动机分为()。

刘知几《史通》卷四《序例》云：“夫史之有例，犹国之有法，国无法，则上下靡定：史无例，则是非莫准。”刘知几强调的是()。

隐形战斗机很难被发现是因为：

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

个人理财

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投资者投资( )从而承担最低的投资风险。

张先生以10%的利率借款500000元投资于一个5年期项目，每年末至少要收回()元，该项目才是可以获利的。

某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是()。

某家庭的资产负债表中资产总额是100万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元，则该家庭的流动资产与总资产的比率是()。

《反洗钱法》规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过()。

假定一项投资的年利率为20%,每半年计息一次,则3年后该投资的有效年利率为()。

下列选项，属于税收规划原则的有()。

国库券的债务人是国家,几乎不存在信用违约风险,是金融市场风险最小的信用工具。()

以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是()。

受托人职责终止的，信托文件未规定的，由受益人选任新委托人。()

氯化钠存放于库内，不可与其他有毒、易污染的物品及液体化工产品共储共运，防止受潮结块或潮解，保持库内()。

简述学校工作评估的特点。

下列内脏中，温度最高的是

下面为某市238名健康人发汞值资料，描述其离散趋势，宜采用

防己黄芪汤中黄芪的主要作用是()

受人们对客观世界认识程度限制,可行性研究具有相当程度的不确定性,因而它只能作为投资决策的参考。()

战略性人力资源管理将组织的注意力集中于()。

凯恩斯把人们持有货币的动机分为()。

刘知几《史通》卷四《序例》云：“夫史之有例，犹国之有法，国无法，则上下靡定：史无例，则是非莫准。”刘知几强调的是()。

隐形战斗机很难被发现是因为：

投资者投资(　　)从而承担最低的投资风险。