根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够( )。

admin2019-06-23 32

问题根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够( )。

选项 A、由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
B、做到各部门职能恰当分离，避免潜在的利益冲突
C、由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
D、由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况
E、确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立

答案B,D,E

解析相关部门具有明确的职责分工、相关职能被恰当分离，以避免产生潜在的利益冲突。选项B正确。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付，必要时可设置中台监控机制。选项A错误。负责市场风险管理的部门应当职责明确。与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告，并且具备履行市场风险管理职责所需要的人力资源、物力资源。选项C错误，选项E正确。市场风险管理部门监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况。选项D正确。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/bjS1FFFM

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。

下列关于良好的声誉风险管理体系的作用的说法中,正确的有()。

声誉风险是指由于()所产生的负面结果,可能对商业银行的这种无形资产造成损失的风险。

董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有()责任。

经风险调整的收益率(RAROC)能够全面,深入揭示商业银行在盈利同时所承担的风险水平,真实反映了商业银行经营的长期稳定性和健康状况,因此可以替代传统的盈利能力指标,如股本收益率(ROE)和资产收益率(ROC)。()

按照全球风险专业人员协会的研究,从长期来看,商业银行资本分配比例应该为:30%给操作风险,30%给市场风险,40%给信用风险。()

在市场准入范围和标准中,下列各项中,不属于中资商业银行行政许可事项的是()。

()是一种多因素分析方法,结合设定的各种可能情景的发生概率,研究多种因素同时作用时可能产生的影响。

一般来讲,风险价值随置信水平和持有期的增大而增加。置信水平越高,意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越大;反之,可能性越小。()

投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是()。

若随机变量X与Y相互独立，其分布律分别为则(X，Y)的分布律为_____．

核酸分子的一级结构指的是其分子中()

对于子宫内膜异位症病因的描述哪项不正确

[2010年第16题；2006年第18题]微分方程y"+2y=0的通解是()。

设三相异步电动机全压起动时的起动电流为60A，若分别采用Y／△减压起动和k=0．8的自耦调压器减压起动，则起动电流分别为()。

关于法人财产权的说法，下列表述错误的是()。

71／79，129／137，23／31，246／254中最大的是()。

“______”是李白所写的诗句。

有三个关系R、S和T如下：则由关系R和S得到关系T的操作是()。