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  3. 以下情形，应由中国人民银行查处的是( )

以下情形，应由中国人民银行查处的是( )

admin2008-06-12  28
问题 以下情形，应由中国人民银行查处的是(  )
选项 A、资本充足率低于8%
B、未经批准在银行间债券市场买卖金融债券的
C、未经批准境外借款
D、未按规定交存存款准备金
答案B,C,D
解析 《商业银行法》第76条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，……罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)未经批准办理结汇、售汇的；(二)未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的；(三)违反规定同业拆借的。”根据该条规定，B、C选项正确。
《商业银行法》第77条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处……罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： (一)拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；(二)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；(三)未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。”根据该条规定，D选项正确。
根据《商业银行法》第75条第(3)项，“未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的”，由国务院银行业监督管理机构负责查处。所以A选项不正确。
提示：《商业银行法》关于中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监管职责分工是难点，中国人民银行的监管职责集中在《商业银行法》第76条、第77条、第80条第 2款，其他的为国务院银行业监督管理机构的职责。
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试卷一

法律职业资格

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