商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2013-04-29 53

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、未按规定进行客户评估的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C,D,E

解析本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在个人信贷业务中，质物持有人在权利上有缺陷的操作风险一般发生在()业务品种中。

内部衡量法涉及的四个基本参数中不需要由银行内部估计的是(　　　)。

某银行2006年的银行资本为1000亿元，计划2007年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则以资本表示的电子行业限额为()亿元。

下列()是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的正确说法。

根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中资本收益率的计算公式为()。

根据马柯维茨资产组合管理理论，多样化的组合投资具有降低系统性风险的作用。()

根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中关于非信贷资产准备充足率的表述，下面选项中不正确的是()。

下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()

关于取保候审没收保证金，下列说法不正确的是（）。

《工程建设项目勘察设计招标投标办法》规定，招标文件要求投标人提交投标保证金的，保证金额一般不超过勘察设计费投标报价的()。

融资决策阶段是否采用项目融资,取决于投资者()。

期权合约中唯一的变量是()。

合同必须具备的首要条款是()。

当代国际关系错综复杂，我们在处理国际关系时，应该()。

加快生态文明体制改革，建设美丽中国必须要坚持的方针是()。

Arecentreportonpopulationtrendconductedbythethink【1】oftheWorldwatchInstituteidentifiessignsofslowinggrowthin

建州三卫

InternationalHeraldTribune

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在个人信贷业务中，质物持有人在权利上有缺陷的操作风险一般发生在()业务品种中。

内部衡量法涉及的四个基本参数中不需要由银行内部估计的是( )。

某银行2006年的银行资本为1000亿元，计划2007年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则以资本表示的电子行业限额为()亿元。

下列()是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的正确说法。

根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中资本收益率的计算公式为()。

根据马柯维茨资产组合管理理论，多样化的组合投资具有降低系统性风险的作用。()

根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中关于非信贷资产准备充足率的表述，下面选项中不正确的是()。

下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。

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关于取保候审没收保证金，下列说法不正确的是（）。

《工程建设项目勘察设计招标投标办法》规定，招标文件要求投标人提交投标保证金的，保证金额一般不超过勘察设计费投标报价的()。

融资决策阶段是否采用项目融资,取决于投资者()。

期权合约中唯一的变量是()。

合同必须具备的首要条款是()。

当代国际关系错综复杂，我们在处理国际关系时，应该()。

加快生态文明体制改革，建设美丽中国必须要坚持的方针是()。

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建州三卫

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内部衡量法涉及的四个基本参数中不需要由银行内部估计的是(　　　)。