商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度的说法不正确的是( )。

admin2021-12-23 28

问题商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度的说法不正确的是( )。

选项 A、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B、对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C、审核的权限，应根据产品特性租商业银行风险管理的实际情况制定
D、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

答案B

解析《商业银行个人理财业务风险管理指引》第26条规定，个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况，避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。所以，选项A、D的叙述均是正确的。第27条规定，对于投资金额较大的投资者，评估报告应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。审核的权限，应根据产品恃性和商业银行风险管理的实际情况制定。所以，选项B是不正确的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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