《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

admin2019-05-18 35

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

选项 A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B、商业银行未按客户指令进行操作
C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D、挪用单独管理的客户资产的

答案D

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。故本题选D。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/R1a1FFFM

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，3年后领取则可得15000元；此时客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，下列说法正确的是()。

下列说法中，属于金融期货和金融远期合约重要区别的有()。

根据《信托法》的规定，下列说法不正确的是()。

复利的计息次数增加，其现值()。

收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。()

用于保障家庭基本开支的费用，可以选择的储存方式有()。

在国际市场上最典型、最有代表性的同业拆借利率是()。

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是()。

近年来，我国金融市场功能不断深化，下列不属于其表现的是()。

下列关于各种年金的说法，正确的有()。

侵蚀性葡萄胎转移病人的护理不包括

国际重复征税与国际重叠征税的区别主要体现在下列哪个方面?

()按照招标公告规定的时间、地点开标，邀请所有投票人参加。

根据《工程咨询服务协议书试行本》的规定，下列关于对工程咨询服务协议书的附录内容的表述中正确的是()。

某招标项目采用评标价法进行评标，有四家单位投标有效，其中()的投标书为最优投标书。

下列关于城市与区域的关系的表述正确的是()。

注册税务师审核时，下列项目中属于不征税收入的有(　　)。

大洋公司在2011年1月1日平价发行新债券，每张面值1000元，票面利率10％，5年到期，每年12月31日付息。根据以上材料回答问题。通常情况下，当市场利率上升时，短期固定利率债券价格的下降幅度()长期债券的下降幅度。

下列关于金融资产重分类的表述中，不正确的有()。

某招考职位规定：凡通过英语专业八级、参加过支教活动的英语专业应届毕业生均有资格报考该职位。张华是北京某名牌大学英语专业的一名应届毕业生，却没有资格报考该职位。由此一定可以推出的是()。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，3年后领取则可得15000元；此时客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，下列说法正确的是()。

下列说法中，属于金融期货和金融远期合约重要区别的有()。

根据《信托法》的规定，下列说法不正确的是()。

复利的计息次数增加，其现值()。

收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。()

用于保障家庭基本开支的费用，可以选择的储存方式有()。

在国际市场上最典型、最有代表性的同业拆借利率是()。

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是()。

近年来，我国金融市场功能不断深化，下列不属于其表现的是()。

下列关于各种年金的说法，正确的有()。

侵蚀性葡萄胎转移病人的护理不包括

国际重复征税与国际重叠征税的区别主要体现在下列哪个方面?

()按照招标公告规定的时间、地点开标，邀请所有投票人参加。

根据《工程咨询服务协议书试行本》的规定，下列关于对工程咨询服务协议书的附录内容的表述中正确的是()。

某招标项目采用评标价法进行评标，有四家单位投标有效，其中()的投标书为最优投标书。

下列关于城市与区域的关系的表述正确的是()。

注册税务师审核时，下列项目中属于不征税收入的有( )。

大洋公司在2011年1月1日平价发行新债券，每张面值1000元，票面利率10％，5年到期，每年12月31日付息。根据以上材料回答问题。通常情况下，当市场利率上升时，短期固定利率债券价格的下降幅度()长期债券的下降幅度。

下列关于金融资产重分类的表述中，不正确的有()。

某招考职位规定：凡通过英语专业八级、参加过支教活动的英语专业应届毕业生均有资格报考该职位。张华是北京某名牌大学英语专业的一名应届毕业生，却没有资格报考该职位。由此一定可以推出的是()。

注册税务师审核时，下列项目中属于不征税收入的有(　　)。