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假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况: 一、案例成员 四、理财规划目标 1.短期目标:为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划; 2.中期目标:实现家庭投资需求,
假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况: 一、案例成员 四、理财规划目标 1.短期目标:为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划; 2.中期目标:实现家庭投资需求,
admin
2009-11-26
22
问题
假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况:
一、案例成员
四、理财规划目标
1.短期目标:为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划;
2.中期目标:实现家庭投资需求,保持家庭资产的快速积累;三年后购车,十年后换房,以提高生活质量;
3.长期目标:准备充裕的养老金,以保证退休后的生活质量。
下面关于刘芳家庭财务诊断的说法错误的是( )。
选项
A、目前刘芳家庭日常开支水平较为合理
B、目前刘芳家庭投资组合综合收益率偏低
C、目前刘芳家庭的保费支出偏低
D、刘芳应该适当控制日常开支
答案
A
解析
每月结余比例=每月结余/每月收入=4000/14000=28.57%,低于40%,因此刘芳家庭的日常开支过高,应加以适当控制,因此A项是错误的;刘芳家庭的投资主要集中在活期存款、定期存款和房产投资上,收益率偏低,可适当增加基金、股票等投资品种,因而B是正确的;刘芳家庭的保费支出比率为3000/(14000×12+30000)=1.52%,低于一般的5%的水平,因而C项是正确的。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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