假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：一、案例成员四、理财规划目标 1．短期目标：为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划； 2．中期目标：实现家庭投资需求，

admin2009-11-26 25

问题假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：
一、案例成员

四、理财规划目标
1．短期目标：为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划；
2．中期目标：实现家庭投资需求，保持家庭资产的快速积累；三年后购车，十年后换房，以提高生活质量；
3．长期目标：准备充裕的养老金，以保证退休后的生活质量。
下面关于刘芳家庭财务诊断的说法错误的是(　　)。

选项 A、目前刘芳家庭日常开支水平较为合理
B、目前刘芳家庭投资组合综合收益率偏低
C、目前刘芳家庭的保费支出偏低
D、刘芳应该适当控制日常开支

答案A

解析每月结余比例=每月结余/每月收入=4000/14000=28.57%，低于40%，因此刘芳家庭的日常开支过高，应加以适当控制，因此A项是错误的；刘芳家庭的投资主要集中在活期存款、定期存款和房产投资上，收益率偏低，可适当增加基金、股票等投资品种，因而B是正确的；刘芳家庭的保费支出比率为3000/(14000×12+30000)=1.52%，低于一般的5%的水平，因而C项是正确的。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/NawVFFFM

本试题收录于：综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为，反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。

出口合同如果采用CIF术语和信用证付款方式，其履行程序通常是备货、落实信用证、安排装运、办理保险、报验、报关、制单结汇、交单议付等。()

下列()情况，纳税义务人自缴纳税款之日起1年内，可以申请退还关税。

下列有关CIF术语叙述正确的是()。

广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批，该批货物列手册第22项，法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料，选择以下栏目正确选项：“集装箱号”

在国际货物运输中，对需要进行拼箱处理的货物，一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内：

下列货物中需要海关后续管理的有：

WTO允许成员方可以使用的贸易救济措施有()。

构成国际多式联运需要同时具备5个条件，下列哪些条件包括在其中：

为保证消火栓的有效灭火，相邻消火栓的最大间距不应大于(　　)。

组织论中反映一个组织系统中各子系统之间或各元素之间的指令关系的是()

发行保荐书的必备内容包括()。

下列关于政策性银行的说法错误的是()。

下列属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的有(　　)。

甲公司为增值税一般纳税人，2019年5月取得咨询服务不含税收入318万元，另收取奖励费5．3万元。甲公司当月的销项税额为()万元。

IsStanfordstillauniversity?TheWallStreetJournalrecentlyreportedthatmorethanadozenstudentshaveleftschooltowo

Whatlipstickdidthewomanexpecttobuy?

•Readthetextbelowaboutcommunicatingingroups.•Inmostofthelines41—52thereisoneextraword.Itiseithergrammatica

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为，反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。

出口合同如果采用CIF术语和信用证付款方式，其履行程序通常是备货、落实信用证、安排装运、办理保险、报验、报关、制单结汇、交单议付等。()

下列()情况，纳税义务人自缴纳税款之日起1年内，可以申请退还关税。

下列有关CIF术语叙述正确的是()。

广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批，该批货物列手册第22项，法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料，选择以下栏目正确选项：“集装箱号”

在国际货物运输中，对需要进行拼箱处理的货物，一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内：

下列货物中需要海关后续管理的有：

WTO允许成员方可以使用的贸易救济措施有()。

构成国际多式联运需要同时具备5个条件，下列哪些条件包括在其中：

为保证消火栓的有效灭火，相邻消火栓的最大间距不应大于( )。

组织论中反映一个组织系统中各子系统之间或各元素之间的指令关系的是()

发行保荐书的必备内容包括()。

下列关于政策性银行的说法错误的是()。

下列属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的有( )。

甲公司为增值税一般纳税人，2019年5月取得咨询服务不含税收入318万元，另收取奖励费5．3万元。甲公司当月的销项税额为()万元。

IsStanfordstillauniversity?TheWallStreetJournalrecentlyreportedthatmorethanadozenstudentshaveleftschooltowo

Whatlipstickdidthewomanexpecttobuy?

•Readthetextbelowaboutcommunicatingingroups.•Inmostofthelines41—52thereisoneextraword.Itiseithergrammatica

为保证消火栓的有效灭火，相邻消火栓的最大间距不应大于(　　)。

下列属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的有(　　)。