理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

admin2022-04-05 44

问题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

选项 A、客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B、未来家庭成员的职业发展状况
C、家庭成员的结构变化
D、未来退休生活的收入来源
E、家庭成员的婚姻状况

答案A,B,C,D

解析在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：
①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；
②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/LFr1FFFM

本试题收录于：个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列属于依法治税的基本内容的有(　　)。

在我国现行税法体系中，下列项目可以构成税收法律关系客体的有(　　)。

2019年6月某企业(增值税一般纳税人)向农业生产者收购一批农业初级产品用于生产13％税率的货物，收购凭证注明金额10000元，则该项业务可计算抵扣的进项税额为()元。

目前，我国在东北地区进行增值税转型试点，在计算增值税时，允许纳税人将纳税期内购入固定资产所含的增值税款在税前申请一次性抵扣，这种增值税类型属于(　　)。

以下资源中属于资源税应税产品的是(　　)。

按照“营改增”政策规定，车辆停放服务适用的增值税征税项目是()。

银行营销策略中的()，是指针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务，有条件地满足单个客户的需要。[2014年11月真题]

根据个人所得税法规定,可以免征个人所得税的奖金有()。

依照外商在企业注册资本和资产中所占股权和份额的比例不同，在我国设立的外商投资企业可分为

参苓白术散中，君药是参苓白术散中，助白术、茯苓健脾渗湿者为

A．痉挛性改变B．激惹征C．胃内形态不规则的充盈缺损D．胃腔狭窄，胃壁僵硬E．形状不规则、位于胃轮廓内的龛影溃疡性胃癌的x线钡剂造影表现为

在建设工程施工劳务分包合同中，由工程承包人负责办理，并支付保险费用的是()。

依据《工程建设项目施工招标投标办法》的规定，有以下情形将被作为废标处理()。

甲与乙签订房屋买卖合同，将自有的一幢房屋卖给乙，并约定任何一方违约须向对方支付购房款25％的违约金。但在交房前，甲又与丙签订合同，将该房屋卖给丙，并与丙办理了过户登记手续。则下列说法中错误的是()。

认真阅读下面这首词，写一篇不少于500字的鉴赏评论文章。相见欢(南唐)李煜无言独上西楼，月如钩。寂寞梧桐深院锁清秋。剪不断，理还乱，是离愁，别是一般滋味在心头。

教育者根据教育目标、任务开展各项教育活动所采取的措施，属于学校教育构成要素中的()要素。

A、Theywilltakeoneofthesixmajortests.B、Theywillbegivenapoptest.C、Theywillberequiredtoreadashortstoryinc

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列属于依法治税的基本内容的有( )。

在我国现行税法体系中，下列项目可以构成税收法律关系客体的有( )。

2019年6月某企业(增值税一般纳税人)向农业生产者收购一批农业初级产品用于生产13％税率的货物，收购凭证注明金额10000元，则该项业务可计算抵扣的进项税额为()元。

目前，我国在东北地区进行增值税转型试点，在计算增值税时，允许纳税人将纳税期内购入固定资产所含的增值税款在税前申请一次性抵扣，这种增值税类型属于( )。

以下资源中属于资源税应税产品的是( )。

按照“营改增”政策规定，车辆停放服务适用的增值税征税项目是()。

银行营销策略中的()，是指针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务，有条件地满足单个客户的需要。[2014年11月真题]

根据个人所得税法规定,可以免征个人所得税的奖金有()。

依照外商在企业注册资本和资产中所占股权和份额的比例不同，在我国设立的外商投资企业可分为

参苓白术散中，君药是参苓白术散中，助白术、茯苓健脾渗湿者为

A．痉挛性改变B．激惹征C．胃内形态不规则的充盈缺损D．胃腔狭窄，胃壁僵硬E．形状不规则、位于胃轮廓内的龛影溃疡性胃癌的x线钡剂造影表现为

在建设工程施工劳务分包合同中，由工程承包人负责办理，并支付保险费用的是()。

依据《工程建设项目施工招标投标办法》的规定，有以下情形将被作为废标处理()。

甲与乙签订房屋买卖合同，将自有的一幢房屋卖给乙，并约定任何一方违约须向对方支付购房款25％的违约金。但在交房前，甲又与丙签订合同，将该房屋卖给丙，并与丙办理了过户登记手续。则下列说法中错误的是()。

认真阅读下面这首词，写一篇不少于500字的鉴赏评论文章。相见欢(南唐)李煜无言独上西楼，月如钩。寂寞梧桐深院锁清秋。剪不断，理还乱，是离愁，别是一般滋味在心头。

教育者根据教育目标、任务开展各项教育活动所采取的措施，属于学校教育构成要素中的()要素。

A、Theywilltakeoneofthesixmajortests.B、Theywillbegivenapoptest.C、Theywillberequiredtoreadashortstoryinc

下列属于依法治税的基本内容的有(　　)。

在我国现行税法体系中，下列项目可以构成税收法律关系客体的有(　　)。

目前，我国在东北地区进行增值税转型试点，在计算增值税时，允许纳税人将纳税期内购入固定资产所含的增值税款在税前申请一次性抵扣，这种增值税类型属于(　　)。

以下资源中属于资源税应税产品的是(　　)。