首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任
admin
2009-11-26
29
问题
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。
一、案例成员
二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任编辑,月薪在1万元左右。 支出方面: 1.张嘉勇每月给父母1500元生活费,由于父母原单位福利不错,均领退休金,医疗方面也不需张嘉勇多操心。而李秀琳家境好,更有哥哥照顾父母,除了平时表表心意和偿还父母提供给自己买房子的钱外,李秀琳并不需要在供养父母方面操心。 2.张嘉勇表示,结婚后每月生活费用要控制在3000元以内,为以后的小孩教育和夫妻养老做准备。 三、家庭资产负债状况 张嘉勇: 1.目前,张嘉勇有一套70平方米两室一厅的住房,已供完,现值大概55万元。 2.银行活期存款2万元。 3.目前手上持有4只股票(如表1所示)和南方成份(160111)与中银增长(163803)两只基金。这两只基金均在刚开始发行时买入,各买了5万元。
李秀琳:
1.2005年初李秀琳在海珠区购买了一室一厅51平米的住房,一次性付清34万。当然,购房的钱中有20万是父母资助的,李秀琳表示父母资助的钱是要还给他们老人家的。李秀琳每年大概要还2万元给父母,目前已经偿还了4万元。
2.账户里有固定存款5万元,5年期,存了2年了;活期存款2.5万元。
3.今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险,每年交保费7800元,20年期,保额30万元。
四、保险方面
张嘉勇没有住房公积金,但其他基本齐全;
李秀琳单位各项福利完善,提供五险一金。李秀琳今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险。
五、家庭理财目标
1.张嘉勇和李秀琳2009年春节结婚,他们打算以分期付款的方式再购买一套三室两厅的房子。但是,张嘉勇和李秀琳均有自己的房子,在不影响现有生活品质的情况下,该如何处置现有房产?
2.张嘉勇夫妻希望结婚当年生子,由于李秀琳供职的单位即将改制,作为计划外人员,她的职业生涯面临很大的不确定性。而婚后生小孩以及小孩养育的费用也不是一笔小数目。如何准备一笔钱应对两三年内李秀琳的工作危机和生育小孩的费用?
3.张嘉勇认为自己和李秀琳的保险似乎有缺口,他想让理财师为自己和李秀琳做一个医疗、养老保险规划,保障日后生活。
4.对于股票基金,张嘉勇称自己是外行,平时也无暇顾及,但是他想坚持长期投资。他想知道自己的股票基金投资是否合理,理财师能否把自己的股票、基金重组,达到最优配置。
六、假设条件
1.通货膨胀率为每年5%,教育费用增长率为每年5%,长期投资回报率为每年8%,预期寿命为90岁。
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%。个人所得税免征额为2000元。
随着股市的热起,张嘉勇做了一些投资,购买了一些股票和基金。张嘉勇在股票上共投资了( )元。
选项
A、146815
B、156815
C、166815
D、176815
答案
A
解析
在股票上的投资额为:1500×10.85+1000×18.50+2000×32.80+2000×23.22 =146815(元)。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/BiwVFFFM
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
2004年上海宝山钢铁集团从南非进口一品铁矿石,分两批各200t由巴拿马籍轮船运进,2004年5月10日,第一批货物进口,正好同合同相符,2004年9月19日,第二批由于日本的客户不履行合同导致卸在我国港口250t优质铁矿石,经我国钢铁集团和南非出口商协商
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
根据《中华人民共和国海关稽查条例》的有关规定,我国海关有权对下列哪些单位实施稽查?()
向海关申报出口列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国应履行保护义务的物种时,报关单位应向海关提交的证明为:
在保税货物、减免税进口货物的海关监管期限内及其后的______年内,海关可以对与进出口货物直接有关的企业、单位的会计账簿、会计凭证、报关单证以及其他有关资料和有关进出口货物实施稽查。
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“项号”栏应
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“装货港”栏
下列货物中需要海关后续管理的有:
中华人民共和国海关出口货物报关单广发科贸有限公司(3542916482)是一家有进出口经营权的国有企业,2005年6月10日出口一批真空整流器。2005年6月12日委托启航货运公司(3648482495)持手册(C482106528)
报关企业及其分支机构注册登记许可需要进行延续的,应当在有效期届满60日前向海关提出延续申请,并提交海关规定的资料。()
随机试题
某儿科病房于2008年10月3~10日共收治患儿60例,其中新生儿病房15例,有3例发生轮状病毒感染,计算新生儿轮状病毒感染的罹患率为
制动后平均多长时间肌肉重量下降最明显
在建筑工程的主要技术经济指标中,()主要包括总用地面积、总建筑面积及各分项建筑面积(包括地上和地下)、建筑基底总面积、绿地总面积、容积率等项指标。
给定资料1.中国人讲究礼尚往来,逢年过节来往走动,互赠礼物,互祝安康,也是美好情谊的表达。特别是在结婚这样的喜事上更是讲究礼尚往来。操办婚礼无可厚非,但是动辄十几万甚至几十万的彩礼、几百几千的份子钱,亲朋好友连吃多天的婚宴酒席等大操大办、铺张浪费
甲、乙两件商品的成本共400元,分别以25%、40%的利润定价,然后分别以定价的9折、8.5折售出,共获得65.6元的利润。乙的售价是多少元?()
下列关于云的说法错误的是()。
路由器R1的连接和地址分配如下图所示,如果在Rl上安装OSPF协议,运行下列命令:routerospf100,则配置s0和E0端口的命令是——。
有下列程序:#include<stdio.h>main(){inta=6,b=7,m=1;switch(a%2){case0:m++;break;case1=m++;
Tounderstandthemarketingconcept,itisonlynecessarytounderstandthedifferencebetweenmarketingandselling.Nottooma
Americansthisyearwillswallow15000tonsofaspirin(阿斯匹林),oneofthesafestand【C1】______drugs【C2】______bymap.Themostpop
最新回复
(
0
)