崔小姐的综合理财方案执行不久,就与男朋友结婚,第二年又喜添双子,第三年丈夫开始与朋友一起创业,为方便照顾家庭,崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较低的工作,针对这些变化,客户经理应采取的措施包括( )。

admin2014-06-28  34

问题 崔小姐的综合理财方案执行不久,就与男朋友结婚,第二年又喜添双子,第三年丈夫开始与朋友一起创业,为方便照顾家庭,崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较低的工作,针对这些变化,客户经理应采取的措施包括(    )。

选项 A、因崔小姐家庭结构发生重大调整,应与客户协商,结束合作关系
B、不用调整理财方案
C、对崔小姐进行特殊需求评估分析
D、根据崔小姐生涯事件的变化调整原方案.并适时监控新方案的执行
E、由于崔小姐收入大幅下降,客户经理现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资规划方面,争取年投资收益率达到30%以上,以确保崔小姐的资产迅速成长

答案C,D

解析 因崔小姐的家庭结构发生变化,自己的收入下降,而且丈夫的收入也不能确定,有了孩子.现在的支出增加;因此必须对崔小姐进行特殊需求评估分析,并对她的综合理财方案进行调整。故选CD。
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