在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有( )。

admin2019-06-23 25

问题在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有( )。

选项 A、明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密
B、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上
C、明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度
D、更多借鉴内部管理和外部审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，提高现场工作效率
E、通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监督方案

答案A，B，C，D，E

解析采用风险为本的监管在实践中发挥以下作用：①通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性。②通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性、针对性。③明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解。④根据风险评估判断出高风险领域，有针对性的进行检查，并更多地借鉴内部管理和审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，减轻检查负担，节省监管资源，提高现场工作效率。⑤把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，理顺了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出更高的期望和要求。⑥明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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