下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

admin2015-03-07 27

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

选项 A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B、被不法分子以大额假存单、假人民币等诈骗资金
C、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D、银行员工窃取客户账户资金
E、网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案A,B,E

解析商业银行操作风险中的外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”。外部事件由多种因素构成，包括：外部欺诈(外部盗窃和欺诈、系统安全性)、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁等。A选项属于外部事件中的洗钱活动、B选项和E选项属于外部事件中的外部欺诈活动，C选项属于操作风险中的系统缺陷因素、D选项属于操作风险中的人员因素。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

如果抵押权人的行为足以使抵押物价值降低的，抵押权人(银行)追加担保品，以达到原借贷合同规定的价值。()

贷款担保可以分为()。

项目的可行性研究和贷款项目评估的区别不包括()。

下列有关质押贷款特点的说法中，错误的是()。

在贷款担保中，借款人将其动产交由债权人占有的方式属于()。

实行政府指导价的商业银行服务范围为人民币基本结算类业务，下列不属于人民币基本结算类业务的是()。

在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是()。

巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准包括()等方面。

我国商业银行监管当局提出的商业银行公司治理要求的主要内容包括()。

下列关于肌紧张的描述，正确的是

某一化合物，其核磁共振氢谱数据如下。下列化合物中哪一个结构与数据相符()。

以下各项不属于高危妊娠范畴的是（）

下列哪项不是中毒型菌痢的临床特征(　　)

土中粗颗粒含量越多，则最大干密度()。

砌体结构顶层及女儿墙砌筑砂浆的强度等级不应小于M5。（）

融资租赁可分为()。

已知A为三阶矩阵，α1=[1，2，3]T，α2=[0，2，1]T，α3=[0，t，1]T为非齐次线性方程组AX=[0，0，1]T的三个解向量，则()．

下面的程序执行时，将把当前目录下的顺序文件smtext1．txt的内容读入内存，并在文本框Text1中显示出来。请填空。PrivateSubCommandl_Click()DiminDataAsString

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

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如果抵押权人的行为足以使抵押物价值降低的，抵押权人(银行)追加担保品，以达到原借贷合同规定的价值。()

贷款担保可以分为()。

项目的可行性研究和贷款项目评估的区别不包括()。

下列有关质押贷款特点的说法中，错误的是()。

在贷款担保中，借款人将其动产交由债权人占有的方式属于()。

实行政府指导价的商业银行服务范围为人民币基本结算类业务，下列不属于人民币基本结算类业务的是()。

在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是()。

巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准包括()等方面。

我国商业银行监管当局提出的商业银行公司治理要求的主要内容包括()。

下列关于肌紧张的描述，正确的是

某一化合物，其核磁共振氢谱数据如下。下列化合物中哪一个结构与数据相符()。

以下各项不属于高危妊娠范畴的是（）

下列哪项不是中毒型菌痢的临床特征( )

土中粗颗粒含量越多，则最大干密度()。

砌体结构顶层及女儿墙砌筑砂浆的强度等级不应小于M5。（）

融资租赁可分为()。

已知A为三阶矩阵，α1=[1，2，3]T，α2=[0，2，1]T，α3=[0，t，1]T为非齐次线性方程组AX=[0，0，1]T的三个解向量，则()．

下面的程序执行时，将把当前目录下的顺序文件smtext1．txt的内容读入内存，并在文本框Text1中显示出来。请填空。PrivateSubCommandl_Click()DiminDataAsString

下列哪项不是中毒型菌痢的临床特征(　　)