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  3. 商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括( )。

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括( )。

admin2021-02-22  41
问题 商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括(       )。
选项 A、密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
B、识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
C、重要岗位或敏感环节员工八时内外行为规范
D、查案、破案与处分适时的单方面考核制度
答案D
解析 商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：
(1)部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
(2)密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
(3)对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
(4)员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
(5)识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
(6)定期对交易和账户进行复核和对账；
(7)主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
(8)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
(9)建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
(10)查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
(11)案件查处和相应的信息披露制度；
(12)对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。
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