首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息: 一、案例成员 四、假设条件 1.假设通货膨胀率为4%;
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息: 一、案例成员 四、假设条件 1.假设通货膨胀率为4%;
admin
2009-11-26
22
问题
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:
一、案例成员
四、假设条件
1.假设通货膨胀率为4%;
2.收入水平应高于社会增长率,以年通胀率为参考,取年收入增长率为7.5%;
3.退休金年投资报酬率取5%;
4.年支出增长率、学费年增长率取5%;
5.目前家庭开支,不包括教育开支,家庭成员占比为本人85%,儿子15%;
6.退休后家庭支出减少20%;
10.儿子抚养到大学毕业后,家庭开支只计算本人开支。
五、理财目标
1.完善家庭保障及税务规划;
2.希望能在5年后购买一套新房;
3.希望孩子能在国内读完大学后到国外继续深造;
4.希望在孩子大学毕业后能每月提供一定的赡养金;
5.准备及早开展养老计划,到退休时能够有充裕的资金安享晚年。
关于财务自由度的范围,说法正确的是( )。
选项
A、1%~5%属于合理范围
B、5%~10%属于合理范围
C、10%~15%属于合理范围
D、15%~20%属于合理范围
答案
D
解析
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/pNwVFFFM
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
该成套设备进口时,可由()向海关申报。该设备经检验确认存在质量问题,由供货商免费补偿进口的关键件应按()向海关申报,其征免税情况为()。
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
报关企业必须符合的条件,以下说法正确的是:
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为,反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。
特定减免税通关制度具有显著的管理特征,主要体现在以下哪几个方面:
在一般情况下,向海关申请担保的担保期不得超过()。
WTO允许成员方可以使用的贸易救济措施有()。
随机试题
如果补偿导线选错或极性接反,对测量结果会带来什么影响?
我国的中小企业数量日益增多,中小企业的特点是:量大、面广,是国民经济的()
在所有的激励方式中,_______是最常用的。
行政绩效评估的指标体系的分类:
抽样调查
A.阵发性腹部绞痛B.持续性腹痛C.持续性胀痛D.转移性右下腹痛E.阵发性胀痛单纯性机械性肠梗阻()
有限次测量时,其实验标准差计算公式为____________。
固定资产是指使用期限( )的房屋及建筑物、机器、机械、运输工具及其他与生产经营有关的设备、器具、工具等。
下列属于政府直接干预导致政治风险的行为有()。
一般资料:求助者,女性,28岁,已婚,本科学历,教师。案例介绍:求助者是独生女,家境富足。当年谈恋爱时,其父母曾明确要求她婚后要与他们共同居住,孩子随娘家姓,求助者的男友没有明确提出反对意见。求助者结婚后与父母同住,一个多月前求助者顺产一个男婴,
最新回复
(
0
)