( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

admin2021-06-04 42

问题 ( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

选项 A、股票投资
B、个人储蓄
C、理财目标
D、财务信息

答案D

解析根据理财规划的需求，银行一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(储蓄、投资、保险账户情况等)。财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理、以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/nDG1FFFM

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

当就业率不断下降，失业人数不断增加时，个人理财策略偏于保守，更多配置防御性资产如储蓄产品等。()

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有()。

某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4％，则该年金的现值为()万元。

利用未来现金流量表预测客户的收入时，可以把客户的收入分为()。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。()

下列关于金融衍生品作用的表述，错误的是()。

银行作为开放式基金销售代理人，代表基金托管人与基金投资人进行基金单位的买卖活动。()

下列不属于债券市场功能的是()。

当期交产品投保人年龄超过()周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单。

商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有()。

在设备制造监理流程中，编制监理规划之前应完成()。

我国社会主义道德建设是

Mysonhasstartedtohangoutwiththewrongtypeofboys.HeisfifteenyearsoldanduntilrecentlyIhadalwaysbeengratefu

血性恶露持续时间（　　）。白色恶露持续时间（　　）。

关于事业部制组织结构的说法，正确的有()。

会计分析的方法包括()。

党对公安工作的绝对领导的含义包括()。

请从所给的四个选项中选出一个，使之与已知图形保持相同的变化规律。()

简述方差分析与协方差分析的联系与区别。

Barbecuinghasbecomean【C1】______partofAmericanlife,asbarbecuegrillsarefoundinthemajorityofAmericanhomes.P

( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

当就业率不断下降，失业人数不断增加时，个人理财策略偏于保守，更多配置防御性资产如储蓄产品等。()

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有()。

某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4％，则该年金的现值为()万元。

利用未来现金流量表预测客户的收入时，可以把客户的收入分为()。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。()

下列关于金融衍生品作用的表述，错误的是()。

银行作为开放式基金销售代理人，代表基金托管人与基金投资人进行基金单位的买卖活动。()

下列不属于债券市场功能的是()。

当期交产品投保人年龄超过()周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单。

商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有()。

在设备制造监理流程中，编制监理规划之前应完成()。

我国社会主义道德建设是

Mysonhasstartedtohangoutwiththewrongtypeofboys.HeisfifteenyearsoldanduntilrecentlyIhadalwaysbeengratefu

血性恶露持续时间（ ）。白色恶露持续时间（ ）。

关于事业部制组织结构的说法，正确的有()。

会计分析的方法包括()。

党对公安工作的绝对领导的含义包括()。

请从所给的四个选项中选出一个，使之与已知图形保持相同的变化规律。()

简述方差分析与协方差分析的联系与区别。

Barbecuinghasbecomean【C1】______partofAmericanlife,asbarbecuegrillsarefoundinthemajorityofAmericanhomes.P

血性恶露持续时间（　　）。白色恶露持续时间（　　）。