首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
admin
2012-02-27
26
问题
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
选项
A、人员因素
B、内部流程
C、系统缺陷
D、外部事件
答案
D
解析
根据题意可知,该事件属于操作风险外部事件类别中的外部欺诈。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/miN1FFFM
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
()是指应银行要求,借款人在银行保持一定数量的活期存款和低利率定期存款。
在贷款项目不确定性分析中,()用来分析项目主要因素发生变化时对项目经济评价指标的影响程度,并从中找出对项目效益影响最大的、最敏感的因素,从而进一步分析其可能产生的影响。
目前,我国企业的固定资产折旧实行综合折旧法。()
贷前调查方法中的搜寻调查可以通过()开展调查。
关于基本信贷分析,下列说法正确的是()。
金融企业应于每年()前向同级财政部门和银监会或属地银监局报送上年度批量转让不良资产情况报告。
贷款档案管理的原则不包括()。
波特认为有5种力量决定整个市场或其中任何一个细分市场的长期的内在吸引力。这5个群体包括()。
()是商业银行的最高风险管理和决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任。
随机试题
料液随浓度和温度变化较大时,若采用多效蒸发,则需采用()。
效用是指()。
公元前770年,周平王迁都(),东周开始。这一时期,中原地区农业经济发达,青铜铸造、冶铁、建筑等手工业都达到很高的水平。商业也相当繁荣,涌现出了一批著名的工商业城市。
军休干部服务管理的原则不包括()。
教师的医疗同当地国家公务员享受同等的待遇。()
斯蒂芬·威廉·霍金,英国著名天文学、物理学家。主要研究领域是宇宙论和黑洞,其代表作()被译成40余种文字,是全世界最畅销的科学著作。
如果我们分别用B和TC表示一个公司债务的价值和公司需要缴纳的所得税率,且债务利息率为rB。如果己知该公司无杠杆时的价值为VU,对于税盾构成一项永续年金的情形,计算公司引入杠杆后的价值。
(2014年真题)下列选项中,属于我国国家机构组织和活动原则的有
阅读材料,回答问题材料1宇宙只有一个地球,人类共有一个家园。霍金先生提出关于“平行宇宙”的猜想,希望在地球之外找到第二个人类得以安身立命的星球。这个愿望什么时候才能实现还是个未知数。到目前为止,地球是人类唯一赖以生存的家园,珍爱和呵护地
路由存在两种类型,它们是______。
最新回复
(
0
)