内部欺诈是指( )。

admin2018-08-27 24

问题内部欺诈是指( )。

选项 A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

答案B

解析欺诈即有欺骗、诈取的意思，四个选项都是造成操作风险的人员因素，只有B项内容有欺诈的行为。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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内部欺诈是指( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

银行的流动性风险与()没有关系。

外汇结构性风险是由于银行资产与负债以及资本之间的()而产生的。

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上，归纳提出的银行监管的最佳做法，是有效银行监管的最高要求及规范做法。()

国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，该评级包括()。

某公司2006年销售收入为2亿元，销售成本为1.5亿元，2006年期初应收账款为0.75亿元，2006年期末应收账款为0.95亿元，则下列财务比率计算正确的有()。

商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于()。

流动性比率反映企业的盈利状况，包括销售利润率、资产净利润率、资本收益率、净资产收益率、每股股利、股票市盈率等。()

巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括()。

下列关于久期的说法，正确的有()。

()是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转换从而得到操作风险资本要求的一种方法。

女性,38岁，四肢无力，双下肢浮肿及皮下出血点2月，查尿蛋白(++)，红细胞(++)，ANA(+)，有光过敏，最大的可能诊断是

公诉案件的被告人提出上诉的，第二审刑事判决书第一项写

恶性高血压患者死于尿毒症主要是因为

LD属于哪种酶类

小便不利，有水气，其人苦渴，小腹怕冷者，治宜

在工程网络计划的编制中，若某项工作的(　　)最小，则该工作必为关键工作。

下列费用中，不属于建筑安装工程直接工程费的有(　　　)。

下列关于剥夺政治权利规定的说法正确的有()。

消防警察实行兵役制，屑中国人民武装警察部队序列。(　　)

党的十七届六中全会公报指出，要深化文化体制改革、推动文化大发展大繁荣，建设文化强国、更好地保障人民基本文化权益，实现这一目标必须()。

内部欺诈是指( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

银行的流动性风险与()没有关系。

外汇结构性风险是由于银行资产与负债以及资本之间的()而产生的。

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上，归纳提出的银行监管的最佳做法，是有效银行监管的最高要求及规范做法。()

国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，该评级包括()。

某公司2006年销售收入为2亿元，销售成本为1.5亿元，2006年期初应收账款为0.75亿元，2006年期末应收账款为0.95亿元，则下列财务比率计算正确的有()。

商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于()。

流动性比率反映企业的盈利状况，包括销售利润率、资产净利润率、资本收益率、净资产收益率、每股股利、股票市盈率等。()

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下列关于久期的说法，正确的有()。

()是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转换从而得到操作风险资本要求的一种方法。

女性,38岁，四肢无力，双下肢浮肿及皮下出血点2月，查尿蛋白(++)，红细胞(++)，ANA(+)，有光过敏，最大的可能诊断是

公诉案件的被告人提出上诉的，第二审刑事判决书第一项写

恶性高血压患者死于尿毒症主要是因为

LD属于哪种酶类

小便不利，有水气，其人苦渴，小腹怕冷者，治宜

在工程网络计划的编制中，若某项工作的( )最小，则该工作必为关键工作。

下列费用中，不属于建筑安装工程直接工程费的有( )。

下列关于剥夺政治权利规定的说法正确的有()。

消防警察实行兵役制，屑中国人民武装警察部队序列。( )

党的十七届六中全会公报指出，要深化文化体制改革、推动文化大发展大繁荣，建设文化强国、更好地保障人民基本文化权益，实现这一目标必须()。

在工程网络计划的编制中，若某项工作的(　　)最小，则该工作必为关键工作。

下列费用中，不属于建筑安装工程直接工程费的有(　　　)。

消防警察实行兵役制，屑中国人民武装警察部队序列。(　　)