下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。

admin2018-07-25 34

问题下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。

选项 A、外部欺诈
B、内部欺诈
C、系统失败
D、恐怖袭击造成的损坏
E、业务中断

答案A,B,C,D,E

解析 2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：
(1)内部欺诈事件，指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。
(2)外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
(3)就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。
(4)客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对_特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。
(5)实物资产的损坏，指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。
(6)信息科技系统事件，指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。
(7)执行、交割和流程管理事件，指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

良好的声誉风险管理有助于提升商业银行的盈利能力和实现长期战略目标，下列事件可能引发商业银行声誉风险的有()。

授权审批控制要求商业银行根据常规授权和特别授权的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、权限、程序和责任。()

在声誉危机管理中，预先制定战略性的危机管理规划的主要内容包括()。

有效管理用户认证和访问控制的流程，用户对数据和系统的访问必须选择与信息访问级别相匹配的认证机制，并且确保其在信息系统内的活动只限于相关业务能合法开展所要求的最低限度。()

()是商业保险的承保对象。

孟某拥有两处房产。2015年12月，孟某将2014年6月以72万元价格购买的一处房产出售，获得房款80万元；孟某又将另一处房产出租，收取了当月租金2500元。根据以上材料回答问题。孟某转让房产应纳个人所得税为()元。

下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是()。

下列选项不属于万能寿险的特征的是()。

个人住房贷款贷后检查的内容包括()。

A、汤剂B、煎膏剂C、口服液剂D、糖浆剂E、流浸膏剂需作不溶物检查的制剂是（）

使用麸炒法的中药材是()。

肾小球毛细血管滤过屏障中作用最重要的是

行政机关的下列做法中不符合公正原则的是()。

凡在我国境内()，都实行竣工验收备案制度。

理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括(　　)。

下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是()。

2005年1-5月份我国城镇房地产开发完成投资()亿元。以下行业中，投资增长最快的是()。

商业银行()的主要收入来源是手续费收人。

Childrenwhosemindswandermighthavesharperbrains,researchsuggests.Astudyhasfoundthatpeoplewho【B1】______constantlyd

下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

良好的声誉风险管理有助于提升商业银行的盈利能力和实现长期战略目标，下列事件可能引发商业银行声誉风险的有()。

授权审批控制要求商业银行根据常规授权和特别授权的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、权限、程序和责任。()

在声誉危机管理中，预先制定战略性的危机管理规划的主要内容包括()。

有效管理用户认证和访问控制的流程，用户对数据和系统的访问必须选择与信息访问级别相匹配的认证机制，并且确保其在信息系统内的活动只限于相关业务能合法开展所要求的最低限度。()

()是商业保险的承保对象。

孟某拥有两处房产。2015年12月，孟某将2014年6月以72万元价格购买的一处房产出售，获得房款80万元；孟某又将另一处房产出租，收取了当月租金2500元。根据以上材料回答问题。孟某转让房产应纳个人所得税为()元。

下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是()。

下列选项不属于万能寿险的特征的是()。

个人住房贷款贷后检查的内容包括()。

A、汤剂B、煎膏剂C、口服液剂D、糖浆剂E、流浸膏剂需作不溶物检查的制剂是（）

使用麸炒法的中药材是()。

肾小球毛细血管滤过屏障中作用最重要的是

行政机关的下列做法中不符合公正原则的是()。

凡在我国境内()，都实行竣工验收备案制度。

理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括( )。

下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是()。

2005年1-5月份我国城镇房地产开发完成投资()亿元。以下行业中，投资增长最快的是()。

商业银行()的主要收入来源是手续费收人。

Childrenwhosemindswandermighthavesharperbrains,researchsuggests.Astudyhasfoundthatpeoplewho【B1】______constantlyd

理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括(　　)。