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林燕依照理财目标配置不同的资产,紧急预备金为三个月收入额,10年后子女留学基金20万元以债券来准备,20年后退休金50万元,以股票来准备。存款、债券与股票的报酬率设为2%、5%与10%。其月收入为1万元,资产总额为22.7万元,对前述三项目标,其合理的资产
林燕依照理财目标配置不同的资产,紧急预备金为三个月收入额,10年后子女留学基金20万元以债券来准备,20年后退休金50万元,以股票来准备。存款、债券与股票的报酬率设为2%、5%与10%。其月收入为1万元,资产总额为22.7万元,对前述三项目标,其合理的资产
admin
2009-10-26
31
问题
林燕依照理财目标配置不同的资产,紧急预备金为三个月收入额,10年后子女留学基金20万元以债券来准备,20年后退休金50万元,以股票来准备。存款、债券与股票的报酬率设为2%、5%与10%。其月收入为1万元,资产总额为22.7万元,对前述三项目标,其合理的资产配置比率为( )。
选项
A、10%;65%;25%
B、13%;54%;33%
C、17%;55%;28%
D、19%;61%;20%
答案
B
解析
运用财务计算器,①1×3=3(万元),3/22.7=13%,以存款来准备紧急预备金;②5I,10n,OPMT,20FV,PV=-12.3,12.3/22.7=54%投资债券;③10I,20n, OPMT,50FV,PV=-7.4,7.4/22.7=33%投资股票。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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