以下行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的有( )。

admin2017-01-18 31

问题以下行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的有( )。

选项 A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

答案A,C

解析《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：
①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；
②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；
③出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。
A、C两项违反了监管规避的职业操守，可能会对从业人员所在机构产生不利影响。故本题选AC。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/djW1FFFM

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库初级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

以下行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的有( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

国有独资公司属于我国公司法上的()o

我国商业银行中间业务在银行业务占比低的一个重要原因是()。

发行金融债券的目的是为了筹措()。

以下金融工具及其发行机构对应不正确的是()。

王某大学毕业被录取到一家商业银行工作，她的专业是财政，但为了能够到财务部门工作，她在填报新员工履历表时有意将自己的专业填写成“财务”，王某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的()。

关于货币层次，下列说法中错误的是()。

刑事责任包括()。

信用卡透支利率是日利率的()。

某客户2008年2月28日存入10000元，定期整存整取六个月，假定利率为3.10%，支取日为2008年9月18日。假定2008年9月18日，活期储蓄存款利率为0.72%。银行应付的利息为()元。

下列选项中，()反映了一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力。

图中标志的含义是确定主标志规定时间的范围。

在加压的情况下，25m3的石油气可装入容积为0．024m3的钢瓶中，这表明()。

黏膜支持式可摘局部义齿和牙支持式可摘局部义齿的主要区别是

总体规划阶段的道路交通规划的内容应包括()。

保险经纪机构及其分支机构有下列哪种情形，中国保监会可以将其列为重点检查对象?(　　)

导游用优质的服务使游客满意而归，临别时，游客表示下次还要再来这里旅游。该导游服务工作体现了导游服务的经济属性中()的表现。

教学方法是教师上课的方法，是教师为完成教学任务而采用的方法。()

去年湖南卫视一档节目《爸爸去哪儿》在社会上再度引发了对家庭教育的思考。该节目带给父母的启示是()。

CyclinginLondonislesspleasantthaninmanyEuropeancities.Mainroadsteemwithlorries;windingbackstreetsarehardto

—Youwillhearanotherfiveshortrecordings.—Foreachrecording,decidewhatthemainideais.—Writeoneletter(A—H)nextto

以下行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的有( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

国有独资公司属于我国公司法上的()o

我国商业银行中间业务在银行业务占比低的一个重要原因是()。

发行金融债券的目的是为了筹措()。

以下金融工具及其发行机构对应不正确的是()。

王某大学毕业被录取到一家商业银行工作，她的专业是财政，但为了能够到财务部门工作，她在填报新员工履历表时有意将自己的专业填写成“财务”，王某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的()。

关于货币层次，下列说法中错误的是()。

刑事责任包括()。

信用卡透支利率是日利率的()。

某客户2008年2月28日存入10000元，定期整存整取六个月，假定利率为3.10%，支取日为2008年9月18日。假定2008年9月18日，活期储蓄存款利率为0.72%。银行应付的利息为()元。

下列选项中，()反映了一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力。

图中标志的含义是确定主标志规定时间的范围。

在加压的情况下，25m3的石油气可装入容积为0．024m3的钢瓶中，这表明()。

黏膜支持式可摘局部义齿和牙支持式可摘局部义齿的主要区别是

总体规划阶段的道路交通规划的内容应包括()。

保险经纪机构及其分支机构有下列哪种情形，中国保监会可以将其列为重点检查对象?( )

导游用优质的服务使游客满意而归，临别时，游客表示下次还要再来这里旅游。该导游服务工作体现了导游服务的经济属性中()的表现。

教学方法是教师上课的方法，是教师为完成教学任务而采用的方法。()

去年湖南卫视一档节目《爸爸去哪儿》在社会上再度引发了对家庭教育的思考。该节目带给父母的启示是()。

CyclinginLondonislesspleasantthaninmanyEuropeancities.Mainroadsteemwithlorries;windingbackstreetsarehardto

—Youwillhearanotherfiveshortrecordings.—Foreachrecording,decidewhatthemainideais.—Writeoneletter(A—H)nextto

保险经纪机构及其分支机构有下列哪种情形，中国保监会可以将其列为重点检查对象?(　　)