下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的表述，正确的有( )。

admin2018-01-12 26

问题下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的表述，正确的有( )。

选项 A、审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责
B、风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任
C、前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险
D、“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能
E、风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

答案A，C，E

解析风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。业务团队是风险管理的“第一道防线”，“第一道防线”对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任。故B项错误；“第二道防线”有效防止系统性风险的发生；“第三道防线”负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估。“三道防线”分工协作，协调配合。并保持相互的独立性，故D项错误。

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初级银行业专业人员职业资格

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