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  3. 银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

admin2021-06-04  37
问题 银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为(      )。
选项 A、违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户授权
B、违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
C、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失
D、违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通
答案A
解析 我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求可以总结为遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。理财规划师应严格遵守相关授权文件的规定，不得超出客户授权随意处置客户的财产。   
根据《金融理财师职业道德准则》中关于正直诚信原则的规定，金融理财师向客户提理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当获得合法授权(如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等)，并有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处权。
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