根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

admin2013-04-29 37

问题根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

选项 A、了解客户的风险偏好
B、了解客户的风险认知能力和承受能力
C、评估客户的财务状况
D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
E、向客户销售适宜的投资产品

答案A,B,C,D

解析根据审慎性原则的要求，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，并妥善保存客户资料和其他文件资料。选项E不属于审慎性原则的范围。所以，本题的正确答案为A、B、C、D。

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根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是()。

在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的风险转移给其他人承担，避免自己承担风险损失，属于(　　　)的风险管理方法。

收益率曲线是公开市场交易中至关重要的基础性数据/信息，具有的特性有()。

影响贷款最低定价的成本有()。

《巴塞尔新资本协议》规定的国际活跃银行的核心资本充足率不得低于8%。()

信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。()

下列关于风险监管的内容和要素的表述，不正确的是()。

CreditMonitor的核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，这一模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。

监管部门监督检查与()共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

()反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。

行政行为是（）的行为，这是行政行为的主体特征。

在螺纹代号后若注明“LH”字，则是左旋螺纹，未注明的为右旋螺纹。()

主要由肺或肠黏膜肥大细胞合成的是

何首乌具有的功效是()

功能破气消积、化痰除痞，上能治胸痹，中能消食积，下可通便秘，兼治脏器下垂的药物是

某湿陷性黄土采用单线法进行试验，试验结果如下表：据《湿陷性黄土地区建筑规范》KGB50025—2004)，该黄土的湿陷起始压力为()。

恩格尔系数，是指食物支出金额占总支出金额的比例。恩格尔定律是指随着家庭生活水平的提高,食品的消费支出占家庭总消费支出的比率减少的规律。依据上述定义,下列说法正确的是()。

一般发展

A、Itisthecentreoftheworld.B、Itisnoteasytoreach.C、Ithasnoroomforlies.D、Itisbrightlikethesun.C

根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是()。

在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的风险转移给其他人承担，避免自己承担风险损失，属于( )的风险管理方法。

收益率曲线是公开市场交易中至关重要的基础性数据/信息，具有的特性有()。

影响贷款最低定价的成本有()。

《巴塞尔新资本协议》规定的国际活跃银行的核心资本充足率不得低于8%。()

信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。()

下列关于风险监管的内容和要素的表述，不正确的是()。

CreditMonitor的核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，这一模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。

监管部门监督检查与()共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

()反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。

行政行为是（）的行为，这是行政行为的主体特征。

在螺纹代号后若注明“LH”字，则是左旋螺纹，未注明的为右旋螺纹。()

主要由肺或肠黏膜肥大细胞合成的是

何首乌具有的功效是()

功能破气消积、化痰除痞，上能治胸痹，中能消食积，下可通便秘，兼治脏器下垂的药物是

某湿陷性黄土采用单线法进行试验，试验结果如下表：据《湿陷性黄土地区建筑规范》KGB50025—2004)，该黄土的湿陷起始压力为()。

恩格尔系数，是指食物支出金额占总支出金额的比例。恩格尔定律是指随着家庭生活水平的提高,食品的消费支出占家庭总消费支出的比率减少的规律。依据上述定义,下列说法正确的是()。

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在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的风险转移给其他人承担，避免自己承担风险损失，属于(　　　)的风险管理方法。