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下列选项属于个人理财目标的有( )。
下列选项属于个人理财目标的有( )。
admin
2018-01-07
27
问题
下列选项属于个人理财目标的有( )。
选项
A、增加收入和实现财富最大化
B、减少不必要的支出
C、为孩子准备教育资金
D、防范风险和储备未来的养老所需
E、购买一部心仪已久的跑车
答案
A,B,C,D,E
解析
客户的理财目标一般包括以下几个方面的内容:
①家庭收支与债务管理;
②家庭财富保障;
③投资计划;
④教育投资计划;
⑤退休养老计划;
⑥税务计划;
⑦遗嘱、遗产分配。也有教科书把客户的理财目标内容概括为四方面,即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。实践中,个人理财的目标可分为短期目标(休假、购车、存款等)、中期目标(子女的教育储蓄、按揭买房等)和长期目标(退休、遗产等)。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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